سنغافورة تشدد قبضتها على جرائم مجال العملات الرقمية بغرامات مصرفية تبلغ 27.5 مليون دولار سنغافوري

جهة الرقابة المالية في سنغافورة، وهي السلطة النقدية في سنغافورة (MAS)، فرضت غرامات على تسع مؤسسات مالية كبيرة بمجموع 27.5 مليون دولار سنغافوري، ما يعادل 21.5 مليون دولار. وتم فرض العقوبات بسبب الفشل في رقابة مكافحة غسل الأموال (AML).

هذا يُنهي قضية غسل أموال رئيسية بقيمة 3 مليارات دولار سنغافوري التي صدمت البلاد في عام 2023. كجزء من اتجاه عالمي أوسع، تقوم سنغافورة الآن بتشديد قواعدها لوقف الأموال غير القانونية ومعاقبة أولئك الذين ينتهكون القانون.

أسماء MAS و غرامات تسعة عمالقة ماليين لانتهاكات AML

أعلنت MAS عن الغرامات في 3 يوليو. تم تضمين بعض من أكبر الأسماء في عالم المال: كريدي سويس، يو بي إس، سيتي بنك، يو أو بي، جوليوس باير، بنك LGT، ومدير الأصول بلو أوcean. كشفت الهيئة التنظيمية أن هذه الشركات فشلت في اكتشاف أو منع تدفق الأموال غير القانونية عبر أنظمتها.

حصلت فرع كريدي سويس في سنغافورة على أكبر غرامة، وهي 5.8 مليون، بسبب نقاط الضعف الخطيرة في جهودها لمكافحة غسل الأموال. تم تغريم بنوك أخرى، مثل UBS و Citi و UOB، بسبب إخفاقات مماثلة. أعلنت UOB، ثالث أكبر بنك في سنغافورة، أنها نفذت تغييرات لمعالجة القضايا وتعزيز أنظمة الامتثال الخاصة بها.

اتخذت MAS أيضًا إجراءات ضد أربعة أشخاص مرتبطين بالقضية. تم حظرهم من العمل في المالية لمدة تصل إلى ست سنوات. هذا مشابه للحظر الذي تم فرضه في عام 2023 على مؤسسي 3AC الاثنين، الذين تم حظرهم لمدة تسع سنوات.

داخل أكبر فضيحة غسيل أموال في سنغافورة

بدأت هذه الفضيحة في أغسطس 2023. قامت الشرطة بمداهمة العديد من الممتلكات الفاخرة واعتقلت عشرة مواطنين صينيين. وقد ثبت لاحقاً أن هؤلاء الأفراد مذنبون بنقل أموال غير قانونية إلى سنغافورة. تم استخدام الأموال لشراء منازل باهظة الثمن، عناصر فاخرة، وعملات مشفرة.

بعد الحكم عليهم بالسجن لفترات تتراوح بين 13 إلى 17 شهرًا، تم ترحيل الأفراد ومنعهم من العودة إلى سنغافورة. هذه هي أكثر إجراءات إنفاذ سنغافورة جدية منذ عام 2016، عندما أغلقت بنك BSI على خلفية فضيحة 1MDB.

سنغافورة تشدد القواعد المتعلقة بالعملات الرقمية لمكافحة الجريمة المالية

كانت العملات المشفرة جزءًا من قضية غسيل أموال حديثة في سنغافورة. قامت الشرطة بمصادرة بعض الأصول الرقمية لأنها كانت مرتبطة بأموال غير قانونية. وقد أثار ذلك مخاوف بشأن كيفية استخدام العملات المشفرة في غسيل الأموال، ولماذا هناك حاجة إلى قواعد أقوى.

لمنع ذلك، تقوم سنغافورة بتعزيز قوانينها المتعلقة بالعملات الرقمية. اعتبارًا من يونيو 2025، يجب على شركات العملات الرقمية التي تخدم الأشخاص خارج البلاد الحصول على ترخيص بموجب قانون الخدمات والأسواق المالية (FSMA).

لم يعد بإمكان الناس استخدام الائتمان لشراء العملات المشفرة أو كسب المكافآت منها. بالإضافة إلى ذلك، إذا أرسل شخص ما أكثر من 1,500 دولار سنغافوري، يجب عليه الامتثال لقاعدة السفر، التي تتطلب إجراء فحوصات هوية كاملة.

قد تواجه منصات DeFi ومحافظ العملات المشفرة أيضًا تنظيمات جديدة إذا قدمت خدمات للمستخدمين العاديين أو حققت إيرادات من معاملات الرموز.

ظهرت المقالة "سنغافورة تشدد قبضتها على جرائم التشفير مع غرامات مصرفية بقيمة 27.5 مليون دولار سنغافوري" أولاً على TheCoinrise.com.