Zahlen Sie in Australien nur Steuern auf Krypto, wenn Sie auscashen?

Wie Krypto in Australien besteuert wird

Die ATO wendet die Regeln zur Kapitalertragssteuer (CGT) auf Krypto an. Das bedeutet, dass Sie jedes Mal, wenn Sie Krypto veräußern, steuerpflichtig sein könnten. Eine "Veräußerung" umfasst nicht nur das Umwandeln in Dollar – sie schließt auch den Handel, das Verschenken oder die Verwendung von Krypto zum Kauf von Waren und Dienstleistungen ein.

Was zählt als steuerpflichtiges Ereignis?

1. Auszahlung in AUD

Der Verkauf Ihrer Krypto gegen australische Dollar ist ein steuerpflichtiges Ereignis. Wenn Sie beispielsweise Bitcoin für 50.000 A$ gekauft und es für 80.000 A$ verkauft haben, müssen Sie auf den Gewinn von 30.000 A$ die CGT zahlen.

2. Trading One Krypto for Another

BTC gegen ETH tauschen? Das wird ebenfalls als Veräußerung betrachtet – selbst wenn Sie nicht in Fiat umgewandelt haben. Das ATO berechnet Gewinne oder Verluste basierend auf dem Marktwert zum Zeitpunkt des Handels.

3. Verwendung von Krypto für Einkäufe

Ob Sie nun ein Auto kaufen, für einen Urlaub bezahlen oder einfach nur einen Kaffee mit Krypto holen, es handelt sich um ein steuerpflichtiges Ereignis. Wenn Ihre Krypto seit dem Kauf an Wert gewonnen hat, ist dieser Gewinn steuerpflichtig.

4. Krypto verschenken

Das Verschenken von Krypto zählt ebenfalls als Veräußerung. Sie müssen etwaige Kapitalgewinne oder -verluste zum Zeitpunkt des Geschenks berechnen und melden.

Wann zahlt man keine Steuern?

• Holding Krypto:Das bloße Halten von Krypto in Ihrer Brieftasche ist nicht steuerpflichtig. Steuern fallen nur an, wenn ein Veräußereignis eintritt.
• Persönliche Nutzung Ausnahme: Wenn Sie Krypto für persönliche Einkäufe unter A$10.000 verwenden und die Absicht wirklich persönlich ist (z. B. den Kauf eines Spiels oder eines Kaffees), könnte es ausgenommen sein.
• Verluste:Wenn Sie Krypto mit Verlust verkauft haben, können Sie dies nutzen, um andere Kapitalgewinne auszugleichen.

Kannst du deine Krypto-Steuerrechnung reduzieren?

1. Halte für 12+ Monate – Vermögenswerte, die länger als ein Jahr gehalten werden, können für einen 50%igen CGT-Rabatt qualifizieren.
2. Alles verfolgen – Führen Sie genaue Aufzeichnungen über Käufe, Verkäufe, Tauschgeschäfte und Gebühren, um eine ordnungsgemäße Steuerberechnung sicherzustellen.
3. Gewinne mit Verlusten ausgleichen – Der Verkauf von schwachen Münzen mit Verlust kann Ihren gesamten zu versteuernden Gewinn verringern.

Wird Krypto einen Punkt erreichen, an dem es steuerfrei ist?

Derzeit gibt es in Australien keine Pläne, Krypto steuerfrei zu machen. Die ATO überwacht aktiv die Krypto-Aktivitäten und erwartet von allen Steuerzahlern, dass sie ihre Veräußerungen erklären. Wenn Krypto jedoch zunehmend in die Altersvorsorge und die traditionelle Finanzwirtschaft integriert wird, könnten sich die Steuerrahmen im Laufe der Zeit weiterentwickeln.

Fazit

Also, bezahlt man in Australien nur Steuern auf Krypto, wenn man es auszahlt?
Nein—du zahlst Steuern, wann immer du deine Krypto veräußerst: Verkauf in AUD, Tausch in eine andere Münze, Schenkung oder Verwendung für Einkäufe. Nur das Halten ist nicht steuerpflichtig, aber jede Nutzung oder Handel löst eine Steuerpflicht aus.

Für australische Krypto-Investoren besteht die beste Strategie darin, informiert zu bleiben, detaillierte Aufzeichnungen zu führen und Verkäufe klug zu planen, um die Vorteile der CGT-Rabatte optimal zu nutzen.

Häufig gestellte Fragen

1. Muss ich Steuern zahlen, wenn ich nur Krypto halte?
Nein, das Halten ist kein steuerpflichtiges Ereignis in Australien.

2. Bezahle ich nur Steuern, wenn ich Krypto gegen AUD verkaufe?
Nein, Steuern fallen an, wann immer Sie Krypto veräußern – einschließlich Tausch, Käufe oder Geschenke.

3. Kann ich meine Krypto-Verluste mit Gewinnen verrechnen?
Ja, Kapitalverluste können verwendet werden, um Ihre steuerpflichtigen Kapitalgewinne zu reduzieren.

4. Ist der Kauf von Kaffee mit Krypto steuerpflichtig?
Ja, technisch gesehen. Aber es gibt eine persönliche Nutzungsausnahme für Beträge unter A$10.000, wenn es tatsächlich für persönliche Einkäufe gedacht ist.

5. Wie kann ich meine Krypto-Steuerrechnung senken?
Halte Krypto-Vermögenswerte über 12 Monate, verfolge jede Transaktion und verrechne Gewinne mit Verlusten.