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DeETF: Finanzas descentralizadas nueva era revolución en la gestión de activos on-chain
El auge de las Finanzas descentralizadas y el surgimiento del ETF: un nuevo capítulo en la gestión de activos on-chain
En los últimos años, las Finanzas descentralizadas (DeFi) se han convertido en un tema candente en el mundo financiero. Desde las herramientas financieras experimentales construidas por los primeros geeks en Ethereum, hasta el nuevo campo emergente que atrae la atención de los grandes de Wall Street, DeFi ha experimentado un desarrollo asombroso.
Entre 2020 y 2021, el mercado de Finanzas descentralizadas experimentó un crecimiento explosivo. El valor total bloqueado (TVL) se disparó de miles de millones a un pico de 178 mil millones de dólares. Protocolos como un DEX y una plataforma de préstamos se convirtieron rápidamente en proyectos estrella en el mundo de las criptomonedas.
Sin embargo, para los inversores comunes, las Finanzas descentralizadas siguen siendo como un laberinto. Las complejas operaciones de billetera, los contratos inteligentes de difícil comprensión y los riesgos de seguridad se convierten en obstáculos para la participación. Los datos muestran que, a pesar de la popularidad de las Finanzas descentralizadas, la proporción de instituciones financieras tradicionales que realmente participan es de menos del 5%.
Para abordar este problema, surgió el ETF descentralizado (DeETF). El DeETF combina las ventajas de los ETF tradicionales y la tecnología blockchain, conservando la conveniencia de los fondos tradicionales y teniendo en cuenta el alto potencial de crecimiento de los activos de Finanzas descentralizadas. Actúa como un puente, conectando el nuevo mundo de las Finanzas descentralizadas con los inversores tradicionales.
El desarrollo de DeFi a DeETF
Exploración temprana (2017-2019)
Entre 2017 y 2018, los primeros proyectos en Ethereum, como un protocolo de moneda estable y una plataforma de préstamos, mostraron por primera vez la posibilidad de las Finanzas descentralizadas. A finales de 2018, el lanzamiento de un DEX simplificó enormemente el proceso de negociación on-chain. A finales de 2019, el TVL de DeFi ya se acercaba a los 600 millones de dólares.
Explosión del mercado y formación del concepto (2020-2021)
En 2020, la pandemia impulsó una gran afluencia de capital al mercado de criptomonedas. El TVL de DeFi se disparó de 1,000 millones de dólares a 178,000 millones de dólares. Surgieron nuevos modelos como la minería de liquidez, pero también expusieron una enorme barrera de entrada para los usuarios.
En este momento, algunas empresas de finanzas tradicionales comienzan a posicionarse. Una empresa canadiense que cotiza en bolsa lanzó un producto financiero que rastrea los principales protocolos de Finanzas descentralizadas, permitiendo a los usuarios participar en DeFi como si compraran y vendieran acciones. Al mismo tiempo, las plataformas descentralizadas también comienzan a intentar gestionar carteras de ETF mediante contratos inteligentes.
Reestructuración del mercado y madurez del modelo (2022-2023)
A principios de 2022, una serie de eventos cisne negro devastó el mercado de Finanzas descentralizadas. Pero la crisis también generó oportunidades, impulsando el desarrollo de herramientas de inversión más seguras y transparentes. El DeETF comenzó a formar dos modelos claros:
Estos dos modos se desarrollan en paralelo, lo que hace que el camino de DeETF sea cada vez más claro.
Ventajas y desafíos del DeETF
Ventajas:
Desafío:
A pesar de los desafíos, DeETF sigue siendo visto como una innovación importante en los mercados financieros del futuro, difuminando las fronteras entre las inversiones tradicionales y el mercado cripto, y haciendo que la gestión de activos sea más democrática e inteligente.
Desarrollo diversificado de la pista DeETF
De un modelo único a una exploración diversa
Después de 2023, el DeETF entra en una etapa de florecimiento, evolucionando a lo largo de dos caminos:
Algunas plataformas admiten estrategias de combinación de múltiples temas, ofreciendo a los usuarios una experiencia de compra de ETF con un solo clic y rastreable. Además, hay plataformas que tokenizan activos financieros tradicionales, introduciendo inversores de mercado primario.
Nueva tendencia en la combinación de activos inteligentes
El sector de DeETF está evolucionando de "combinación libre" a "recomendación inteligente". Algunos proyectos emergentes intentan introducir sistemas de recomendación de asignación de activos impulsados por IA, donde los usuarios solo necesitan ingresar sus necesidades y el sistema puede generar automáticamente una combinación recomendada.
Estas plataformas enfatizan la experiencia de "despliegue autónomo + recomendaciones de combinación de IA", resolviendo el punto doloroso de "no saber invertir" y manteniendo el control sobre los activos.
La diferenciación en la pista DeETF
Con el cambio en las necesidades de los usuarios, la pista DeETF se está diferenciando gradualmente:
La nueva tendencia es la transición hacia una experiencia de asignación de activos más inteligente y automatizada, pasando de "herramientas puras" a "prestadores de estrategias".
Perspectivas futuras
DeETF como la "versión mejorada de la experiencia del usuario" de Finanzas descentralizadas, está asumiendo la tarea de popularizar y reducir barreras. Se espera que en los próximos 5 años, con el rápido desarrollo de Finanzas descentralizadas, DeETF pueda convertirse en uno de los escenarios de aplicación más importantes para la gestión de activos on-chain.
Diferentes tipos de exploradores están impulsando el desarrollo de la industria:
DeETF está redefiniendo la gestión de activos on-chain, ofreciendo a los inversores comunes herramientas financieras más fáciles de usar y más inteligentes. La innovación en este campo está inyectando nueva vitalidad e imaginación a las Finanzas descentralizadas, y el desarrollo futuro es prometedor.