Análisis de las "Regulaciones sobre la Exención de Responsabilidad en los Negocios de Forex de los Bancos" de la Administración Estatal de Divisas: Aclaración de Reglas y Límites de Responsabilidad.
Profundidad del análisis de las "Regulaciones de Exención de Responsabilidad por Diligencia Debida en los Negocios de Divisas Bancarias" de la Administración Estatal de Divisas: claridad en las reglas y responsabilidades
La Administración Estatal de Divisas publicó el 26 de diciembre las "Regulaciones sobre la Responsabilidad y la Exención de Deberes en los Negocios de Cambio de Divisas de los Bancos (en prueba)". Este documento establece normas claras sobre los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención de los bancos en los negocios de cambio de divisas. Este artículo analizará en profundidad la importancia y los puntos clave de esta regulación, ayudando a los lectores a entender las reglas y responsabilidades en los negocios de cambio de divisas.
La promulgación de esta regulación tiene como objetivo evitar la sobreregulación y garantizar el orden de estabilidad financiera. No solo se relaciona con las operaciones diarias de los bancos, sino que también está estrechamente relacionada con los intereses de cada trader.
Las principales obligaciones de los bancos
Obligación de diligencia en el ejercicio de la actividad: los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar debida diligencia" durante todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligación de revisión conforme a las normas: realizar auditorías de cumplimiento sobre las cuentas de forex de los clientes, la recepción y pago de fondos, las operaciones de compra y venta de divisas, etc., ejecutando estrictamente de acuerdo con las regulaciones de gestión de forex.
Obligaciones de informes de monitoreo: llevar a cabo la monitorización de riesgos de transacciones, detectar a tiempo riesgos de incumplimiento potencial y reportar a los departamentos de gestión de forex.
Cumplir con las reglas internacionales y las obligaciones de informe: Al descubrir riesgos de incumplimiento durante el cumplimiento de las reglas internacionales aplicables a los negocios transfronterizos, informar oportunamente a los departamentos de gestión de forex.
Obligación de cooperación en la evaluación de quejas: Al ser investigado por la oficina de forex, si se considera que se cumplen las circunstancias de exención de responsabilidad, se debe completar y retroalimentar de manera oportuna el "Formulario de Quejas" y las pruebas relacionadas.
Consecuencias del incumplimiento de obligaciones
Si los bancos no cumplen con sus obligaciones establecidas, enfrentarán responsabilidades legales, incluidas sanciones administrativas. Estas responsabilidades se basan en la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y en las Regulaciones de Gestión de Forex de la República Popular China, y no incluyen la aceptación de entrevistas de rectificación, educación crítica, advertencias de riesgo, entre otros.
Comportamiento de negociación de alto riesgo
Las transacciones de riesgo que los bancos probablemente reportarán incluyen: comercio falso, financiamiento falso, casas de cambio ilegales, apuestas transfronterizas, fraude en la obtención de devoluciones de impuestos a la exportación, actividades financieras transfronterizas ilegales con criptomonedas, etc.
En el comercio de criptomonedas, las características típicas de las transacciones de alto riesgo y alta frecuencia incluyen:
Realizar recargas, retiros y operaciones de oscilación con frecuencia
La ruta de flujo de fondos es compleja, pasando por múltiples cuentas o conectándose directamente a intercambios en el extranjero.
Transferencias grandes o fragmentación de fondos en la cuenta, falta de un contexto comercial razonable
La fuente y el uso de los fondos no coinciden
La vía de flujo de capital es "no formal", careciendo de un respaldo comercial estandarizado.
Los fondos pasan por múltiples direcciones de billetera o plataformas de intercambio, y finalmente fluyen hacia cuentas en el extranjero o intercambios internacionales.
Puede realizar transacciones anónimas a través de mezcladores.
Grandes sumas de dinero que entran y salen en poco tiempo, fluyendo hacia múltiples plataformas o cuentas.
Grupo de traders de alto riesgo
Arbitradores frecuentes: aprovechan constantemente las oportunidades de arbitraje en el mercado de criptomonedas, involucrando grandes cantidades de dinero y transacciones frecuentes.
Comerciante anónimo: utiliza rutas de negociación complejas para ocultar el flujo de fondos, a través de herramientas anónimas o negociando en áreas con poca regulación.
Operadores con anormalidades en la gestión de fondos: la entrada y salida de fondos de la cuenta es frecuente y en grandes cantidades, no coincide con la situación económica personal y no se puede proporcionar una explicación razonable de las transacciones.
Situaciones en las que los bancos superan su capacidad de revisión
Limitaciones técnicas y de recursos: como las transacciones de criptomonedas implican una gran cantidad de direcciones de billetera anónimas en el extranjero, o se realizan a través de plataformas de intercambio descentralizadas, es difícil para los bancos rastrear el origen y destino real de los fondos.
Regulaciones y transparencia de la información: Debido a la falta de un marco regulatorio internacional unificado, los bancos pueden tener dificultades para determinar la conformidad de las transacciones que involucran múltiples países.
Transacciones extremadamente complejas: como fondos que han pasado por múltiples operaciones de mezcla de monedas, transferencias entre varias cuentas de "empresas fachada" o cuentas relacionadas, lo que provoca que el flujo de fondos sea extremadamente confuso.
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Cuando las normas internacionales entran en conflicto con las regulaciones nacionales, los bancos suelen dar prioridad a las regulaciones nacionales. Esto se debe a que los bancos operan en el país y deben cumplir con las leyes nacionales para garantizar la estabilidad del orden financiero.
Para los traders, es crucial prestar especial atención a estos conflictos potenciales. Antes de realizar operaciones, se debe tener un conocimiento completo de las regulaciones y políticas nacionales para evitar que los intereses propios se vean perjudicados por conflictos de reglas, y también se debe ser consciente de que los bancos pueden rechazar ciertos negocios que aparentemente son viables bajo las normas internacionales debido a requisitos de cumplimiento.
El papel del comerciante en el proceso de reclamación bancaria
Cuando un banco es investigado y apelado debido a comportamientos ilegales, los comerciantes pueden desempeñar los siguientes roles:
Asistir en la investigación: puede que sea necesario proporcionar información relacionada con el negocio, como contratos de transacción, registros de flujo de fondos, etc., para reconstruir la situación real de la transacción.
Responsabilidad potencial asociada: Proporcionar evidencia conlleva ciertos riesgos. Si hay problemas con la evidencia proporcionada por el comerciante, podría afectar la reclamación del banco e incluso ponerlo en riesgo de ser investigado.
En general, los comerciantes deben ser cautelosos durante el proceso de reclamación bancaria y proporcionar pruebas veraces para proteger sus propios derechos e intereses legales, así como los de la banca. Los comerciantes que realizan transacciones normales y cumplen con las normativas, al cooperar con la investigación y proporcionar pruebas, están cumpliendo con su deber cívico y, en teoría, deberían estar protegidos por la ley. Sin embargo, si la transacción en sí misma es irregular, las pruebas proporcionadas pueden exponer la conducta irregular, lo que conlleva riesgos legales.
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AirdropChaser
· 07-28 06:51
Esta política parece bastante intimidante, pero no es más que una medida contra el fraude.
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just_another_wallet
· 07-28 00:06
Qué aburrido, todos los bancos son iguales, forex, forex. ¿Cuándo abrirá el mercado?
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GateUser-c802f0e8
· 07-25 09:50
Parece que USDT va a tener un Gran aumento.
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ruggedNotShrugged
· 07-25 09:44
Otra ronda de juegos de palabras, la regulación debe ganar más.
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TokenVelocity
· 07-25 09:29
La regulación se ha vuelto más estricta, lo que ha alarmado a muchos.
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BearMarketSurvivor
· 07-25 09:29
Esta política ha cambiado de nuevo. Política basura. No es nada estable.
Análisis de las "Regulaciones sobre la Exención de Responsabilidad en los Negocios de Forex de los Bancos" de la Administración Estatal de Divisas: Aclaración de Reglas y Límites de Responsabilidad.
Profundidad del análisis de las "Regulaciones de Exención de Responsabilidad por Diligencia Debida en los Negocios de Divisas Bancarias" de la Administración Estatal de Divisas: claridad en las reglas y responsabilidades
La Administración Estatal de Divisas publicó el 26 de diciembre las "Regulaciones sobre la Responsabilidad y la Exención de Deberes en los Negocios de Cambio de Divisas de los Bancos (en prueba)". Este documento establece normas claras sobre los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención de los bancos en los negocios de cambio de divisas. Este artículo analizará en profundidad la importancia y los puntos clave de esta regulación, ayudando a los lectores a entender las reglas y responsabilidades en los negocios de cambio de divisas.
La promulgación de esta regulación tiene como objetivo evitar la sobreregulación y garantizar el orden de estabilidad financiera. No solo se relaciona con las operaciones diarias de los bancos, sino que también está estrechamente relacionada con los intereses de cada trader.
Las principales obligaciones de los bancos
Obligación de diligencia en el ejercicio de la actividad: los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar debida diligencia" durante todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligación de revisión conforme a las normas: realizar auditorías de cumplimiento sobre las cuentas de forex de los clientes, la recepción y pago de fondos, las operaciones de compra y venta de divisas, etc., ejecutando estrictamente de acuerdo con las regulaciones de gestión de forex.
Obligaciones de informes de monitoreo: llevar a cabo la monitorización de riesgos de transacciones, detectar a tiempo riesgos de incumplimiento potencial y reportar a los departamentos de gestión de forex.
Cumplir con las reglas internacionales y las obligaciones de informe: Al descubrir riesgos de incumplimiento durante el cumplimiento de las reglas internacionales aplicables a los negocios transfronterizos, informar oportunamente a los departamentos de gestión de forex.
Obligación de cooperación en la evaluación de quejas: Al ser investigado por la oficina de forex, si se considera que se cumplen las circunstancias de exención de responsabilidad, se debe completar y retroalimentar de manera oportuna el "Formulario de Quejas" y las pruebas relacionadas.
Consecuencias del incumplimiento de obligaciones
Si los bancos no cumplen con sus obligaciones establecidas, enfrentarán responsabilidades legales, incluidas sanciones administrativas. Estas responsabilidades se basan en la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y en las Regulaciones de Gestión de Forex de la República Popular China, y no incluyen la aceptación de entrevistas de rectificación, educación crítica, advertencias de riesgo, entre otros.
Comportamiento de negociación de alto riesgo
Las transacciones de riesgo que los bancos probablemente reportarán incluyen: comercio falso, financiamiento falso, casas de cambio ilegales, apuestas transfronterizas, fraude en la obtención de devoluciones de impuestos a la exportación, actividades financieras transfronterizas ilegales con criptomonedas, etc.
En el comercio de criptomonedas, las características típicas de las transacciones de alto riesgo y alta frecuencia incluyen:
Grupo de traders de alto riesgo
Arbitradores frecuentes: aprovechan constantemente las oportunidades de arbitraje en el mercado de criptomonedas, involucrando grandes cantidades de dinero y transacciones frecuentes.
Comerciante anónimo: utiliza rutas de negociación complejas para ocultar el flujo de fondos, a través de herramientas anónimas o negociando en áreas con poca regulación.
Operadores con anormalidades en la gestión de fondos: la entrada y salida de fondos de la cuenta es frecuente y en grandes cantidades, no coincide con la situación económica personal y no se puede proporcionar una explicación razonable de las transacciones.
Situaciones en las que los bancos superan su capacidad de revisión
Limitaciones técnicas y de recursos: como las transacciones de criptomonedas implican una gran cantidad de direcciones de billetera anónimas en el extranjero, o se realizan a través de plataformas de intercambio descentralizadas, es difícil para los bancos rastrear el origen y destino real de los fondos.
Regulaciones y transparencia de la información: Debido a la falta de un marco regulatorio internacional unificado, los bancos pueden tener dificultades para determinar la conformidad de las transacciones que involucran múltiples países.
Transacciones extremadamente complejas: como fondos que han pasado por múltiples operaciones de mezcla de monedas, transferencias entre varias cuentas de "empresas fachada" o cuentas relacionadas, lo que provoca que el flujo de fondos sea extremadamente confuso.
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Cuando las normas internacionales entran en conflicto con las regulaciones nacionales, los bancos suelen dar prioridad a las regulaciones nacionales. Esto se debe a que los bancos operan en el país y deben cumplir con las leyes nacionales para garantizar la estabilidad del orden financiero.
Para los traders, es crucial prestar especial atención a estos conflictos potenciales. Antes de realizar operaciones, se debe tener un conocimiento completo de las regulaciones y políticas nacionales para evitar que los intereses propios se vean perjudicados por conflictos de reglas, y también se debe ser consciente de que los bancos pueden rechazar ciertos negocios que aparentemente son viables bajo las normas internacionales debido a requisitos de cumplimiento.
El papel del comerciante en el proceso de reclamación bancaria
Cuando un banco es investigado y apelado debido a comportamientos ilegales, los comerciantes pueden desempeñar los siguientes roles:
Asistir en la investigación: puede que sea necesario proporcionar información relacionada con el negocio, como contratos de transacción, registros de flujo de fondos, etc., para reconstruir la situación real de la transacción.
Responsabilidad potencial asociada: Proporcionar evidencia conlleva ciertos riesgos. Si hay problemas con la evidencia proporcionada por el comerciante, podría afectar la reclamación del banco e incluso ponerlo en riesgo de ser investigado.
En general, los comerciantes deben ser cautelosos durante el proceso de reclamación bancaria y proporcionar pruebas veraces para proteger sus propios derechos e intereses legales, así como los de la banca. Los comerciantes que realizan transacciones normales y cumplen con las normativas, al cooperar con la investigación y proporcionar pruebas, están cumpliendo con su deber cívico y, en teoría, deberían estar protegidos por la ley. Sin embargo, si la transacción en sí misma es irregular, las pruebas proporcionadas pueden exponer la conducta irregular, lo que conlleva riesgos legales.