Depth Analyse : Nouvelles règles de diligence raisonnable et d'exonération de responsabilité pour les opérations de forex des banques
Récemment, l'Administration des changes a publié le « Règlement sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité dans les opérations de change des banques (version d'essai) ». Ce règlement fournit des orientations claires sur les limites de responsabilité et les cas d'exonération pour les opérations de change des banques. Cet article explorera en profondeur l'importance et les points clés de ce règlement, afin d'aider les lecteurs à comprendre les règles et les responsabilités dans les opérations de change.
Les obligations fondamentales des banques
Obligation de diligence professionnelle : Les banques doivent remplir les responsabilités de "connaître le client, connaître les affaires, effectuer une diligence raisonnable" tout au long du processus des opérations de forex et mettre en œuvre des mesures de gestion des risques efficaces.
Obligation de vérification conforme : effectuer un audit de conformité des comptes de forex des clients, des flux de fonds, des opérations de change, etc., en exécutant strictement conformément aux règlements de gestion des changes.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques potentiels de violation et en informer les autorités de régulation des forex.
Respect des règles internationales et des obligations de déclaration : lors de la réalisation d'opérations conformément aux règles internationales en vigueur, si des risques de non-conformité sont détectés, il convient de les signaler rapidement aux autorités de gestion des forex.
Obligation de coopération pour l'examen des plaintes : Lorsqu'une enquête est ouverte par le bureau des changes, si cela est jugé conforme aux circonstances d'exonération de diligence, il convient de donner un retour rapide et de coopérer à l'enquête.
Conséquences de l'inexécution des obligations
Si une banque ne respecte pas ses obligations réglementaires, elle peut faire face à des sanctions administratives et autres responsabilités légales. Ces responsabilités sont basées sur la Loi sur les sanctions administratives de la République populaire de Chine et le Règlement sur la gestion des devises étrangères de la République populaire de Chine, et n'incluent pas des mesures telles que des entretiens de rectification, des critiques ou des éducations.
Comportement de trading à haut risque
Les banques se concentreront sur les transactions suspectes suivantes :
Soupçon de commerce fictif, de faux investissement et de financement
Activités de blanchiment d'argent
Jeu d'argent transfrontalier
Obtenir frauduleusement des remboursements d'exportation
Activités financières transfrontalières illégales en crypto-monnaie
Dans le trading de cryptomonnaies, les comportements typiques à haut risque et à haute fréquence incluent :
Recharges fréquents, retraits et opérations de trading
Le chemin de flux de fonds est complexe
Gros montants de virements ou de fractionnements de fonds
La source et l'utilisation des fonds ne correspondent pas
Entrées et sorties de gros montants de fonds sur plusieurs plateformes ou comptes à court terme
Profil des traders à haut risque
Arbitragistes fréquents : Effectuent régulièrement des arbitrages sur le marché des cryptomonnaies, comme l'arbitrage en USDT.
Trader anonyme : utilise des chemins de transaction complexes pour cacher le flux de fonds, souvent pour trader dans des zones à faible régulation.
Opérateurs de fonds anormaux : les entrées et sorties de fonds d'un compte sont fréquentes et les montants sont énormes, ce qui ne correspond pas à la situation économique personnelle.
Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Les situations suivantes peuvent être considérées comme dépassant les capacités d'examen de la banque :
Limitations techniques et de ressources : par exemple, les transactions de cryptomonnaie impliquent un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger et des plateformes d'échange décentralisées.
Réglementation et transparence de l'information : Implique plusieurs pays et régions avec des politiques réglementaires différentes, ou la plateforme de trading ne fournit pas d'enregistrements de transactions complets et précis.
Transactions extrêmement complexes : les modèles de flux de fonds sont hautement complexes, comme les opérations de mélange de fonds à plusieurs reprises ou les transferts via plusieurs comptes de "boîtes vides".
Gestion des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Lorsque les règles internationales entrent en conflit avec les réglementations nationales, les banques ont généralement tendance à privilégier les réglementations nationales. Cela est dû au fait que les banques exercent leurs activités sur le territoire national et doivent se conformer aux exigences réglementaires nationales. Les traders doivent accorder une attention particulière à ces conflits potentiels, bien comprendre les réglementations nationales, et éviter de subir des pertes d'intérêt en raison de conflits de règles.
Le rôle des traders dans les plaintes bancaires
Lorsque les banques sont sanctionnées pour des violations et font appel, les traders peuvent avoir besoin de :
Assistance à l'enquête : fournir des informations relatives aux activités et restituer la réalité des transactions.
Fournir des preuves avec prudence : Fournir des preuves de manière véridique n'augmente généralement pas le risque d'être reconnu comme une activité illégale, mais fournir de faux documents peut entraîner de graves conséquences.
Les traders doivent faire preuve de prudence et fournir des preuves véridiques pour protéger leurs droits légitimes ainsi que ceux des banques. Dans ce processus, il est conseillé de consulter un avis juridique professionnel pour s'assurer que leurs droits sont pleinement protégés.
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FlatlineTrader
· 07-18 22:36
Alors cette régulation n'est pas assez stricte, n'est-ce pas ?
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StakeOrRegret
· 07-16 18:05
Encore une réglementation renforcée, de peur que les portes se referment.
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FlatTax
· 07-16 00:41
Quand cette réglementation pourra-t-elle être assouplie ? C'est terrifiant.
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CoffeeNFTrader
· 07-16 00:41
Le forex a enfin des chances ?
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ShitcoinConnoisseur
· 07-16 00:41
La régulation a encore frappé un grand coup.
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ForkTrooper
· 07-16 00:41
Ce n'est pas assez strict.
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EthSandwichHero
· 07-16 00:31
Qui peut vraiment supporter ça... encore et encore.
Interprétation des nouvelles règles du forex : limites de la diligence raisonnable des banques et profilage des transactions à haut risque
Depth Analyse : Nouvelles règles de diligence raisonnable et d'exonération de responsabilité pour les opérations de forex des banques
Récemment, l'Administration des changes a publié le « Règlement sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité dans les opérations de change des banques (version d'essai) ». Ce règlement fournit des orientations claires sur les limites de responsabilité et les cas d'exonération pour les opérations de change des banques. Cet article explorera en profondeur l'importance et les points clés de ce règlement, afin d'aider les lecteurs à comprendre les règles et les responsabilités dans les opérations de change.
Les obligations fondamentales des banques
Obligation de diligence professionnelle : Les banques doivent remplir les responsabilités de "connaître le client, connaître les affaires, effectuer une diligence raisonnable" tout au long du processus des opérations de forex et mettre en œuvre des mesures de gestion des risques efficaces.
Obligation de vérification conforme : effectuer un audit de conformité des comptes de forex des clients, des flux de fonds, des opérations de change, etc., en exécutant strictement conformément aux règlements de gestion des changes.
Obligation de rapport de surveillance : effectuer une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques potentiels de violation et en informer les autorités de régulation des forex.
Respect des règles internationales et des obligations de déclaration : lors de la réalisation d'opérations conformément aux règles internationales en vigueur, si des risques de non-conformité sont détectés, il convient de les signaler rapidement aux autorités de gestion des forex.
Obligation de coopération pour l'examen des plaintes : Lorsqu'une enquête est ouverte par le bureau des changes, si cela est jugé conforme aux circonstances d'exonération de diligence, il convient de donner un retour rapide et de coopérer à l'enquête.
Conséquences de l'inexécution des obligations
Si une banque ne respecte pas ses obligations réglementaires, elle peut faire face à des sanctions administratives et autres responsabilités légales. Ces responsabilités sont basées sur la Loi sur les sanctions administratives de la République populaire de Chine et le Règlement sur la gestion des devises étrangères de la République populaire de Chine, et n'incluent pas des mesures telles que des entretiens de rectification, des critiques ou des éducations.
Comportement de trading à haut risque
Les banques se concentreront sur les transactions suspectes suivantes :
Dans le trading de cryptomonnaies, les comportements typiques à haut risque et à haute fréquence incluent :
Profil des traders à haut risque
Arbitragistes fréquents : Effectuent régulièrement des arbitrages sur le marché des cryptomonnaies, comme l'arbitrage en USDT.
Trader anonyme : utilise des chemins de transaction complexes pour cacher le flux de fonds, souvent pour trader dans des zones à faible régulation.
Opérateurs de fonds anormaux : les entrées et sorties de fonds d'un compte sont fréquentes et les montants sont énormes, ce qui ne correspond pas à la situation économique personnelle.
Situations dépassant la capacité d'examen des banques
Les situations suivantes peuvent être considérées comme dépassant les capacités d'examen de la banque :
Limitations techniques et de ressources : par exemple, les transactions de cryptomonnaie impliquent un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger et des plateformes d'échange décentralisées.
Réglementation et transparence de l'information : Implique plusieurs pays et régions avec des politiques réglementaires différentes, ou la plateforme de trading ne fournit pas d'enregistrements de transactions complets et précis.
Transactions extrêmement complexes : les modèles de flux de fonds sont hautement complexes, comme les opérations de mélange de fonds à plusieurs reprises ou les transferts via plusieurs comptes de "boîtes vides".
Gestion des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Lorsque les règles internationales entrent en conflit avec les réglementations nationales, les banques ont généralement tendance à privilégier les réglementations nationales. Cela est dû au fait que les banques exercent leurs activités sur le territoire national et doivent se conformer aux exigences réglementaires nationales. Les traders doivent accorder une attention particulière à ces conflits potentiels, bien comprendre les réglementations nationales, et éviter de subir des pertes d'intérêt en raison de conflits de règles.
Le rôle des traders dans les plaintes bancaires
Lorsque les banques sont sanctionnées pour des violations et font appel, les traders peuvent avoir besoin de :
Assistance à l'enquête : fournir des informations relatives aux activités et restituer la réalité des transactions.
Fournir des preuves avec prudence : Fournir des preuves de manière véridique n'augmente généralement pas le risque d'être reconnu comme une activité illégale, mais fournir de faux documents peut entraîner de graves conséquences.
Les traders doivent faire preuve de prudence et fournir des preuves véridiques pour protéger leurs droits légitimes ainsi que ceux des banques. Dans ce processus, il est conseillé de consulter un avis juridique professionnel pour s'assurer que leurs droits sont pleinement protégés.