Kedalaman Penjelasan: Aturan Baru Tanggung Jawab dalam Bisnis Forex Bank
Baru-baru ini, Biro Pengawasan Valuta Asing merilis "Peraturan (Percobaan) tentang Tanggung Jawab dan Pengecualian untuk Bisnis Valuta Asing Bank", yang memberikan panduan jelas mengenai batas tanggung jawab dan kondisi pengecualian untuk bisnis valuta asing bank. Artikel ini akan menggali lebih dalam tentang signifikansi penting dan poin-poin kunci dari peraturan ini, membantu pembaca memahami aturan dan tanggung jawab dalam bisnis valuta asing.
Kewajiban Inti Bank
Kewajiban untuk melaksanakan tugas: Bank harus menjalankan tanggung jawab "memahami pelanggan, memahami bisnis, dan melakukan pemeriksaan yang teliti" selama seluruh proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban untuk Memeriksa Sesuai Aturan: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex klien, penerimaan dan pengeluaran dana, serta transaksi jual beli valuta asing, dengan ketat mengikuti peraturan pengelolaan forex.
Kewajiban Laporan Pemantauan: Melakukan pemantauan risiko perdagangan, segera mengidentifikasi potensi risiko pelanggaran dan melaporkannya kepada departemen pengelolaan forex.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Saat melakukan bisnis sesuai dengan aturan internasional yang berlaku, jika ditemukan risiko pelanggaran, harus segera melaporkan kepada pihak pengelola forex.
Kewajiban Kerjasama dalam Penilaian Pengaduan: Ketika Biro Valuta Asing melakukan penyelidikan, jika dianggap memenuhi kondisi pembebasan tanggung jawab, harus segera memberikan umpan balik dan bekerjasama dalam penyelidikan.
Konsekuensi Tidak Memenuhi Kewajiban
Jika bank tidak memenuhi kewajiban yang ditentukan, mereka dapat menghadapi sanksi administratif dan tanggung jawab hukum lainnya. Tanggung jawab ini berdasarkan Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Tiongkok dan Peraturan Manajemen Forex Republik Rakyat Tiongkok, tidak termasuk langkah-langkah seperti menerima wawancara untuk perbaikan, pendidikan kritik, dan sebagainya.
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Bank akan fokus pada transaksi mencurigakan berikut:
Diduga melakukan perdagangan palsu, investasi palsu
Kegiatan uang bawah tanah
Perjudian lintas batas
Menipu pengembalian pajak ekspor
Aktivitas keuangan lintas batas ilegal mata uang virtual
Dalam perdagangan mata uang virtual, perilaku khas yang berisiko tinggi dan frekuensi tinggi termasuk:
Sering melakukan pengisian ulang, penarikan, dan operasi spekulatif
Jalur aliran dana kompleks
Transfer besar atau pemisahan dana masuk
Sumber dan penggunaan dana tidak cocok
Penarikan dan penyetoran dana besar ke beberapa platform atau akun dalam jangka pendek
Profil Trader Berisiko Tinggi
Pelaku arbitrase yang sering: Melakukan arbitrase di pasar cryptocurrency secara rutin, seperti arbitrase USDT.
Trader anonim: menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana, sering bertransaksi di daerah dengan pengawasan yang lemah.
Pengguna dengan operasi dana yang tidak normal: Frekuensi masuk dan keluarnya dana akun sangat tinggi dan jumlahnya besar, tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Situasi yang Melebihi Kemampuan Pemeriksaan Bank
Situasi berikut mungkin dianggap melebihi kemampuan tinjauan bank:
Keterbatasan teknis dan sumber daya: Seperti perdagangan mata uang virtual yang melibatkan banyak alamat dompet luar negeri anonim dan platform perdagangan terdesentralisasi.
Regulasi dan transparansi informasi: Melibatkan berbagai kebijakan pengawasan di negara dan wilayah yang berbeda, atau platform perdagangan tidak menyediakan catatan perdagangan yang lengkap dan akurat.
Transaksi sangat kompleks: pola aliran dana sangat rumit, seperti operasi pencampuran koin berkali-kali atau transfer melalui beberapa akun "perusahaan kosong".
Penanganan Konflik antara Aturan Internasional dan Peraturan Domestik
Ketika aturan internasional bertentangan dengan peraturan domestik, bank biasanya lebih mengutamakan untuk mematuhi peraturan domestik. Ini karena bank beroperasi di dalam negeri dan perlu mematuhi persyaratan regulasi domestik. Para trader harus sangat memperhatikan potensi konflik ini, memahami dengan baik kebijakan dan regulasi domestik, serta menghindari kerugian akibat konflik aturan.
Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Ketika bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader mungkin perlu:
Membantu penyelidikan: memberikan informasi terkait bisnis, mengembalikan keadaan transaksi yang sebenarnya.
Hati-hati memberikan bukti: Memberikan bukti yang benar biasanya tidak akan meningkatkan risiko dianggap sebagai aktivitas ilegal, tetapi memberikan materi palsu dapat menyebabkan konsekuensi serius.
Pedagang harus tetap berhati-hati dan menyediakan bukti secara jujur untuk melindungi hak dan kepentingan hukum mereka serta bank. Dalam proses ini, disarankan untuk berkonsultasi dengan penasihat hukum profesional untuk memastikan hak mereka terlindungi dengan baik.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
15 Suka
Hadiah
15
7
Bagikan
Komentar
0/400
FlatlineTrader
· 07-18 22:36
Jadi regulasi ini masih belum cukup ketat, ya?
Lihat AsliBalas0
StakeOrRegret
· 07-16 18:05
Regulasi semakin ketat, khawatir akses akan semakin terbatas.
Lihat AsliBalas0
FlatTax
· 07-16 00:41
Kapan peraturan ini bisa dilonggarkan? Sangat ketat dan menakutkan!
Lihat AsliBalas0
CoffeeNFTrader
· 07-16 00:41
forex akhirnya ada harapan?
Lihat AsliBalas0
ShitcoinConnoisseur
· 07-16 00:41
Regulasi kembali meluncurkan langkah besar.
Lihat AsliBalas0
ForkTrooper
· 07-16 00:41
Ini masih belum cukup ketat.
Lihat AsliBalas0
EthSandwichHero
· 07-16 00:31
Hal ini siapa yang bisa menontonnya.. terus saja diurus
Interpretasi Regulasi Baru Forex: Batas Tanggung Jawab Bank dan Profil Transaksi Berisiko Tinggi
Kedalaman Penjelasan: Aturan Baru Tanggung Jawab dalam Bisnis Forex Bank
Baru-baru ini, Biro Pengawasan Valuta Asing merilis "Peraturan (Percobaan) tentang Tanggung Jawab dan Pengecualian untuk Bisnis Valuta Asing Bank", yang memberikan panduan jelas mengenai batas tanggung jawab dan kondisi pengecualian untuk bisnis valuta asing bank. Artikel ini akan menggali lebih dalam tentang signifikansi penting dan poin-poin kunci dari peraturan ini, membantu pembaca memahami aturan dan tanggung jawab dalam bisnis valuta asing.
Kewajiban Inti Bank
Kewajiban untuk melaksanakan tugas: Bank harus menjalankan tanggung jawab "memahami pelanggan, memahami bisnis, dan melakukan pemeriksaan yang teliti" selama seluruh proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban untuk Memeriksa Sesuai Aturan: Melakukan audit kepatuhan terhadap akun forex klien, penerimaan dan pengeluaran dana, serta transaksi jual beli valuta asing, dengan ketat mengikuti peraturan pengelolaan forex.
Kewajiban Laporan Pemantauan: Melakukan pemantauan risiko perdagangan, segera mengidentifikasi potensi risiko pelanggaran dan melaporkannya kepada departemen pengelolaan forex.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Saat melakukan bisnis sesuai dengan aturan internasional yang berlaku, jika ditemukan risiko pelanggaran, harus segera melaporkan kepada pihak pengelola forex.
Kewajiban Kerjasama dalam Penilaian Pengaduan: Ketika Biro Valuta Asing melakukan penyelidikan, jika dianggap memenuhi kondisi pembebasan tanggung jawab, harus segera memberikan umpan balik dan bekerjasama dalam penyelidikan.
Konsekuensi Tidak Memenuhi Kewajiban
Jika bank tidak memenuhi kewajiban yang ditentukan, mereka dapat menghadapi sanksi administratif dan tanggung jawab hukum lainnya. Tanggung jawab ini berdasarkan Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Tiongkok dan Peraturan Manajemen Forex Republik Rakyat Tiongkok, tidak termasuk langkah-langkah seperti menerima wawancara untuk perbaikan, pendidikan kritik, dan sebagainya.
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Bank akan fokus pada transaksi mencurigakan berikut:
Dalam perdagangan mata uang virtual, perilaku khas yang berisiko tinggi dan frekuensi tinggi termasuk:
Profil Trader Berisiko Tinggi
Pelaku arbitrase yang sering: Melakukan arbitrase di pasar cryptocurrency secara rutin, seperti arbitrase USDT.
Trader anonim: menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana, sering bertransaksi di daerah dengan pengawasan yang lemah.
Pengguna dengan operasi dana yang tidak normal: Frekuensi masuk dan keluarnya dana akun sangat tinggi dan jumlahnya besar, tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Situasi yang Melebihi Kemampuan Pemeriksaan Bank
Situasi berikut mungkin dianggap melebihi kemampuan tinjauan bank:
Keterbatasan teknis dan sumber daya: Seperti perdagangan mata uang virtual yang melibatkan banyak alamat dompet luar negeri anonim dan platform perdagangan terdesentralisasi.
Regulasi dan transparansi informasi: Melibatkan berbagai kebijakan pengawasan di negara dan wilayah yang berbeda, atau platform perdagangan tidak menyediakan catatan perdagangan yang lengkap dan akurat.
Transaksi sangat kompleks: pola aliran dana sangat rumit, seperti operasi pencampuran koin berkali-kali atau transfer melalui beberapa akun "perusahaan kosong".
Penanganan Konflik antara Aturan Internasional dan Peraturan Domestik
Ketika aturan internasional bertentangan dengan peraturan domestik, bank biasanya lebih mengutamakan untuk mematuhi peraturan domestik. Ini karena bank beroperasi di dalam negeri dan perlu mematuhi persyaratan regulasi domestik. Para trader harus sangat memperhatikan potensi konflik ini, memahami dengan baik kebijakan dan regulasi domestik, serta menghindari kerugian akibat konflik aturan.
Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Ketika bank diperiksa dan mengajukan banding karena pelanggaran, trader mungkin perlu:
Membantu penyelidikan: memberikan informasi terkait bisnis, mengembalikan keadaan transaksi yang sebenarnya.
Hati-hati memberikan bukti: Memberikan bukti yang benar biasanya tidak akan meningkatkan risiko dianggap sebagai aktivitas ilegal, tetapi memberikan materi palsu dapat menyebabkan konsekuensi serius.
Pedagang harus tetap berhati-hati dan menyediakan bukti secara jujur untuk melindungi hak dan kepentingan hukum mereka serta bank. Dalam proses ini, disarankan untuk berkonsultasi dengan penasihat hukum profesional untuk memastikan hak mereka terlindungi dengan baik.