Beberapa faktor makroekonomi telah menekan Dow, tetapi Dow berada dalam posisi yang baik ketika kondisi membaik.
AGNC Investment adalah real estate investment trust yang fokus pada hipotek (REIT) yang menawarkan hasil dividen yang besar.
Tingkat suku bunga yang stabil dapat memungkinkan Dow dan AGNC Investment untuk mempertahankan pembayaran mereka dalam jangka panjang.
10 saham yang kami sukai lebih baik dari Dow ›
Orang-orang yang mencari pendapatan berulang yang tidak memerlukan usaha dari pihak mereka memiliki banyak pilihan, tetapi saham yang membayar dividen sulit untuk dikalahkan jika Anda ingin aliran pendapatan yang benar-benar pasif. Pembayar dividen teratas cenderung terus memberikan pembayaran tunai ke rekening pialang Anda selama beberapa dekade tanpa gangguan. Yang terbaik dari semuanya, Anda dapat mengumpulkan pembayaran tanpa mengangkat jari.
Beberapa perusahaan yang membayar dividen akan memberikan lebih banyak uang tunai kepada pemegang saham mereka dibandingkan yang lain. Dow (NYSE: DOW) dan AGNC Investment (NASDAQ: AGNC) adalah perusahaan yang sudah mapan yang menawarkan imbal hasil lebih dari tiga kali lipat rata-rata pasar.
Dengan imbal hasil rata-rata 10,4% pada harga terbaru, investasi sebesar $9.700 yang dibagi antara kedua saham ini akan menghasilkan lebih dari $1.000 dalam pendapatan dividen tahunan. Inilah alasan mengapa membeli mereka sekarang dan menahannya dalam jangka panjang bisa menjadi langkah cerdas bagi beberapa investor.
Sumber gambar: Getty Images. ## 1. Dow
Saham raksasa bahan dasar Dow turun sekitar 38% tahun ini. Para investor bereaksi terhadap pemotongan dividen sebesar 50% yang diumumkan perusahaan pada bulan Juli. Meskipun pembayaran telah dipotong setengah, kinerja buruk saham telah meningkatkan imbal hasil yang dapat diharapkan investor pada tahun mendatang menjadi 5,9% pada harga terbaru.
Dow memproduksi polietilena dan bahan kimia komoditas lainnya yang digunakan untuk memproduksi kemasan dan barang konsumen. Meningkatnya pasokan domestik di China, ditambah dengan kenaikan suku bunga di AS, membuat beberapa tahun terakhir menjadi sangat menantang.
Tarif baru yang berubah dari minggu ke minggu menyebabkan produsen di seluruh dunia mengurangi aktivitas mereka, pada saat produsen bahan sudah mengalami kelebihan pasokan. Akibatnya, Dow menutup fasilitas yang tidak menguntungkan di Eropa untuk menurunkan biaya operasional.
Tingkat pembayaran Dow sebelumnya tidak berkelanjutan, tetapi rencana untuk menurunkan belanja modal pada tahun 2025 sebesar $1 miliar dapat memungkinkannya untuk memenuhi komitmen dividen sampai kondisi makroekonomi membaik. Kita tidak tahu kapan siklus bahan kimia dasar akan mengalami kenaikan lagi, tetapi investor yang memegang saham Dow ketika itu terjadi bisa melihat imbal hasil yang sudah tinggi tumbuh jauh lebih besar.
2. Investasi AGNC
Jika Anda telah mencoba menyaring pasar untuk saham berimbal hasil tinggi, Anda mungkin telah menemukan AGNC Investment atau rekan-rekannya. Pada harga terbaru, ia menawarkan imbal hasil besar sebesar 14,9%.
Cerita BerlanjutAGNC Investment adalah sebuah real estate investment trust (REIT) yang berinvestasi dalam sekuritas yang dijamin hipotek, bukan real estat fisik yang dapat disewakan kepada bisnis lain. mREIT membeli sekuritas yang dijamin hipotek dengan modal yang dipinjam pada suku bunga jangka pendek yang relatif rendah. Ia tidak perlu khawatir tentang ketidakbayaran karena hipotek yang dibeli selalu dijamin oleh lembaga pemerintah jika terjadi default.
Sementara AGNC tidak perlu khawatir tentang pemilik rumah yang gagal bayar, nilai portofolio sekuritas berbasis hipoteknya sangat sensitif terhadap fluktuasi suku bunga. Saham ini menawarkan imbal hasil yang sangat tinggi saat ini karena perang dagang yang sedang berlangsung dapat memaksa Federal Reserve untuk melakukan perubahan suku bunga secara cepat.
Rata-rata hasil yang diterima AGNC dari asetnya meningkat dari 3,72% pada kuartal kedua 2023 menjadi 4,87% pada kuartal kedua tahun ini. Sayangnya, biaya rata-rata dana AGNC melonjak dari 0,63% menjadi 2,86% dalam kurun waktu yang sama.
Pembayaran dividen bulanan sebesar $0,12 per saham yang diberikan oleh AGNC telah diturunkan tiga kali sejak 2015. Dengan margin keuntungan yang tertekan, ada kemungkinan besar kita akan melihat pengurangan lain dalam beberapa tahun ke depan. Namun, meskipun saham ini dapat menghasilkan banyak pendapatan dividen di muka, investor yang tidak memiliki pemahaman tingkat ahli tentang pasar obligasi ingin melangkah dengan hati-hati.
Haruskah Anda menginvestasikan $1.000 di Dow sekarang?
Sebelum Anda membeli saham di Dow, pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli investor sekarang... dan Dow bukan salah satunya. 10 saham yang terpilih dapat menghasilkan imbal hasil yang besar dalam beberapa tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Netflix membuat daftar ini pada 17 Desember 2004... jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $650.499!* Atau ketika Nvidia membuat daftar ini pada 15 April 2005... jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $1.072.543!*
Sekarang, perlu dicatat bahwa total rata-rata pengembalian Stock Advisor adalah 1.045% — sebuah outperform yang menghancurkan pasar dibandingkan dengan 182% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, yang tersedia saat Anda bergabung dengan Stock Advisor.
Lihat 10 saham »
*Pengembalian Penasihat Saham per 18 Agustus 2025
Cory Renauer tidak memiliki posisi dalam saham mana pun yang disebutkan. The Motley Fool tidak memiliki posisi dalam saham mana pun yang disebutkan. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
Ingin Pembayaran Dividen Tahunan Tambahan $1,000? Investasikan $9,700 di 2 Saham Ultra-Hasil Tinggi Ini. awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Ingin Pembayaran Dividen Tahunan Tambahan $1.000? Investasikan $9.700 di 2 Saham Beryield Ultra Tinggi Ini.
Poin Utama
Orang-orang yang mencari pendapatan berulang yang tidak memerlukan usaha dari pihak mereka memiliki banyak pilihan, tetapi saham yang membayar dividen sulit untuk dikalahkan jika Anda ingin aliran pendapatan yang benar-benar pasif. Pembayar dividen teratas cenderung terus memberikan pembayaran tunai ke rekening pialang Anda selama beberapa dekade tanpa gangguan. Yang terbaik dari semuanya, Anda dapat mengumpulkan pembayaran tanpa mengangkat jari.
Beberapa perusahaan yang membayar dividen akan memberikan lebih banyak uang tunai kepada pemegang saham mereka dibandingkan yang lain. Dow (NYSE: DOW) dan AGNC Investment (NASDAQ: AGNC) adalah perusahaan yang sudah mapan yang menawarkan imbal hasil lebih dari tiga kali lipat rata-rata pasar.
Dengan imbal hasil rata-rata 10,4% pada harga terbaru, investasi sebesar $9.700 yang dibagi antara kedua saham ini akan menghasilkan lebih dari $1.000 dalam pendapatan dividen tahunan. Inilah alasan mengapa membeli mereka sekarang dan menahannya dalam jangka panjang bisa menjadi langkah cerdas bagi beberapa investor.
Sumber gambar: Getty Images. ## 1. Dow
Saham raksasa bahan dasar Dow turun sekitar 38% tahun ini. Para investor bereaksi terhadap pemotongan dividen sebesar 50% yang diumumkan perusahaan pada bulan Juli. Meskipun pembayaran telah dipotong setengah, kinerja buruk saham telah meningkatkan imbal hasil yang dapat diharapkan investor pada tahun mendatang menjadi 5,9% pada harga terbaru.
Dow memproduksi polietilena dan bahan kimia komoditas lainnya yang digunakan untuk memproduksi kemasan dan barang konsumen. Meningkatnya pasokan domestik di China, ditambah dengan kenaikan suku bunga di AS, membuat beberapa tahun terakhir menjadi sangat menantang.
Tarif baru yang berubah dari minggu ke minggu menyebabkan produsen di seluruh dunia mengurangi aktivitas mereka, pada saat produsen bahan sudah mengalami kelebihan pasokan. Akibatnya, Dow menutup fasilitas yang tidak menguntungkan di Eropa untuk menurunkan biaya operasional.
Tingkat pembayaran Dow sebelumnya tidak berkelanjutan, tetapi rencana untuk menurunkan belanja modal pada tahun 2025 sebesar $1 miliar dapat memungkinkannya untuk memenuhi komitmen dividen sampai kondisi makroekonomi membaik. Kita tidak tahu kapan siklus bahan kimia dasar akan mengalami kenaikan lagi, tetapi investor yang memegang saham Dow ketika itu terjadi bisa melihat imbal hasil yang sudah tinggi tumbuh jauh lebih besar.
2. Investasi AGNC
Jika Anda telah mencoba menyaring pasar untuk saham berimbal hasil tinggi, Anda mungkin telah menemukan AGNC Investment atau rekan-rekannya. Pada harga terbaru, ia menawarkan imbal hasil besar sebesar 14,9%.
Cerita BerlanjutAGNC Investment adalah sebuah real estate investment trust (REIT) yang berinvestasi dalam sekuritas yang dijamin hipotek, bukan real estat fisik yang dapat disewakan kepada bisnis lain. mREIT membeli sekuritas yang dijamin hipotek dengan modal yang dipinjam pada suku bunga jangka pendek yang relatif rendah. Ia tidak perlu khawatir tentang ketidakbayaran karena hipotek yang dibeli selalu dijamin oleh lembaga pemerintah jika terjadi default.
Sementara AGNC tidak perlu khawatir tentang pemilik rumah yang gagal bayar, nilai portofolio sekuritas berbasis hipoteknya sangat sensitif terhadap fluktuasi suku bunga. Saham ini menawarkan imbal hasil yang sangat tinggi saat ini karena perang dagang yang sedang berlangsung dapat memaksa Federal Reserve untuk melakukan perubahan suku bunga secara cepat.
Rata-rata hasil yang diterima AGNC dari asetnya meningkat dari 3,72% pada kuartal kedua 2023 menjadi 4,87% pada kuartal kedua tahun ini. Sayangnya, biaya rata-rata dana AGNC melonjak dari 0,63% menjadi 2,86% dalam kurun waktu yang sama.
Pembayaran dividen bulanan sebesar $0,12 per saham yang diberikan oleh AGNC telah diturunkan tiga kali sejak 2015. Dengan margin keuntungan yang tertekan, ada kemungkinan besar kita akan melihat pengurangan lain dalam beberapa tahun ke depan. Namun, meskipun saham ini dapat menghasilkan banyak pendapatan dividen di muka, investor yang tidak memiliki pemahaman tingkat ahli tentang pasar obligasi ingin melangkah dengan hati-hati.
Haruskah Anda menginvestasikan $1.000 di Dow sekarang?
Sebelum Anda membeli saham di Dow, pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli investor sekarang... dan Dow bukan salah satunya. 10 saham yang terpilih dapat menghasilkan imbal hasil yang besar dalam beberapa tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Netflix membuat daftar ini pada 17 Desember 2004... jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $650.499!* Atau ketika Nvidia membuat daftar ini pada 15 April 2005... jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $1.072.543!*
Sekarang, perlu dicatat bahwa total rata-rata pengembalian Stock Advisor adalah 1.045% — sebuah outperform yang menghancurkan pasar dibandingkan dengan 182% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, yang tersedia saat Anda bergabung dengan Stock Advisor.
Lihat 10 saham »
*Pengembalian Penasihat Saham per 18 Agustus 2025
Cory Renauer tidak memiliki posisi dalam saham mana pun yang disebutkan. The Motley Fool tidak memiliki posisi dalam saham mana pun yang disebutkan. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
Ingin Pembayaran Dividen Tahunan Tambahan $1,000? Investasikan $9,700 di 2 Saham Ultra-Hasil Tinggi Ini. awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool
Lihat Komentar