肯尼亞領先銀行Equity Group因1540萬美元內部欺詐調查解僱1200名員工

肯尼亞第二大銀行股權集團已解僱超過1,200名員工，這是首席執行官詹姆斯·姆萬吉宣布的一項積極內部努力，旨在打擊欺詐。這是肯尼亞銀行採取的最重要的反欺詐行動之一。

在大規模裁員之前，爲期數月的內部調查揭露了員工與欺詐者的廣泛勾結——在過去兩年中，該銀行損失超過 1540 萬美元(KES 2 billion)。調查揭示了向離岸帳戶非法轉移資金的行爲，包括 2024 年涉及阿布扎比交易的一起重大案件。發現多個部門的工作人員爲涉及客戶帳戶的可疑活動提供便利或未能報告。

盡管Equity的零容忍政策可能會獲得監管機構和公衆的支持，但這一發展突顯了肯尼亞銀行業更廣泛的治理問題，該行業長期以來受到高調欺詐案件的困擾。很少有銀行像Equity一樣如此果斷和透明地作出回應。

“清算的時刻已經到來，”姆旺吉告訴商業日報。

“我會輸多少根本無關緊要。我甚至不在乎。我剛剛開始這段旅程。我會保護客戶和銀行。我會毫不留情。”

據 Mwangi 稱，清理工作於 2025 年 5 月 20 日悄然開始，當時 Equity 解僱了最初的 200 名員工。本週更廣泛的解僱事件——影響了 1,200 多名員工——標志着該銀行的內部文化和對不當行爲的立場發生了巨大轉變。Mwangi 證實，調查將擴大到該銀行的七個運營市場，這表明可能會有更多的裁員。Equity 擁有 14,000 多名員工。

“我想鼓勵客戶不要妥協員工，” Mwangi 補充道。“我們對任何有衝突的人零容忍。”

自2025年4月以來，銀行一直在審查員工的財務活動——包括個人M-PESA和銀行帳戶交易——以追蹤與欺詐案件的聯繫。根據內部消息，甚至與已知欺詐嫌疑人或正在調查的客戶的有限交易接觸也成爲解僱的理由。

“這不是一個收費站，” Mwangi 說，批評一種普遍的文化，在這種文化中，客戶通常會給員工贈送禮物或賄賂以獲得更快的服務。

“如果你曾經喫過媽媽Mboga的雞肉，現在時刻到了。”

Equity Group 長期以來一直將自己描繪成普惠金融的領導者，從一家小型合作社發展成爲非洲最大的銀行機構之一，在肯尼亞、烏幹達、坦桑尼亞、盧旺達、南蘇丹和剛果民主共和國開展業務。但是，數字化和交易增長的快速步伐暴露了內部控制和員工行爲方面的弱點。

肯尼亞在銀行欺詐方面經歷了相當多的事件，最近美國政府發出了警告。在其2024年國家貿易估計(NTE)中，向特朗普總統和國會提交的美國貿易代表辦公室(USTR) – 該辦公室向美國總統提供貿易政策建議 – 首次將假土地所有權文件標記爲肯尼亞的一個主要投資障礙。

加密領域內的欺詐行爲也有報道，最近一起加密騙局導致肯尼亞人損失了數百萬美元。

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