Interpretação das novas regras de forex: limites de isenção de responsabilidade dos bancos e perfis de transações de alto risco

Profundidade de interpretação: novas regras de isenção de responsabilidade nas operações de forex bancário

Recentemente, a Administração Estatal de Câmbio publicou o "Regulamento de Isenção de Responsabilidade para Negócios de Câmbio Bancário (em fase experimental)", que fornece orientações claras sobre os limites de responsabilidade e as situações de isenção de responsabilidade nos negócios de câmbio bancário. Este artigo irá explorar em profundidade o significado importante e os pontos-chave deste regulamento, ajudando os leitores a entender as regras e responsabilidades nos negócios de câmbio.

Interpretação do advogado de fronteira: "Regulamento de Isenção de Responsabilidade por Diligência em Operações de Câmbio Bancário (em fase de teste)"

Deveres centrais dos bancos

  1. Dever de diligência: os bancos devem cumprir as responsabilidades de "conhecer o cliente, conhecer o negócio, fazer a devida diligência" ao longo de todo o processo de negócios de forex, implementando medidas eficazes de gestão de risco.

  2. Obrigação de revisão conforme as regras: realizar auditoria de conformidade nas contas de forex dos clientes, movimentação de fundos, operações de compra e venda de moeda, etc., executando estritamente de acordo com as normas de gestão de forex.

  3. Obrigação de relatório de monitorização: realizar a monitorização de riscos de negociação, detetar atempadamente riscos de incumprimento potenciais e relatar ao departamento de gestão de forex.

  4. Cumprimento das regras internacionais e obrigações de reporte: ao realizar negócios em conformidade com as regras internacionais, caso se detete um risco de incumprimento, deve-se reportar prontamente às autoridades de gestão de forex.

  5. Dever de colaboração na avaliação de reclamações: durante a investigação aberta pela autoridade de câmbio, se considerar que se aplica a uma situação de isenção de responsabilidade, deve fornecer feedback de forma oportuna e cooperar com a investigação.

Consequências do não cumprimento das obrigações

Se os bancos não cumprirem as obrigações legais, poderão enfrentar sanções administrativas e outras responsabilidades legais. Essas responsabilidades baseiam-se na Lei de Sanções Administrativas da República Popular da China e no Regulamento de Gestão de Forex da República Popular da China, não incluindo medidas como reuniões para correção, educação crítica, entre outras.

Comportamento de Negociação de Alto Risco

Os bancos prestarão atenção especial às seguintes transações suspeitas:

  • Suspeita de comércio falso, investimento e financiamento falso
  • Atividades de casas de câmbio clandestinas
  • Jogo de azar transfronteiriço
  • Obter reembolso de impostos de exportação de forma fraudulenta
  • Atividades financeiras transfronteiriças ilegais com moeda virtual

Em negociações de criptomoedas, comportamentos típicos de alto risco e alta frequência incluem:

  • Recargas, saques e operações de curto prazo frequentes
  • O caminho de fluxo de fundos é complexo
  • Grandes transferências ou divisão de fundos creditados
  • A origem e o uso dos fundos não coincidem
  • Grande movimentação de capital em múltiplas plataformas ou contas a curto prazo

Retrato de traders de alto risco

  1. Arbitradores frequentes: realizam frequentemente arbitragem no mercado de criptomoedas, como a arbitragem de USDT.

  2. Negociantes anônimos: utilizam caminhos de negociação complexos para ocultar o fluxo de fundos, frequentemente negociando em áreas com regulamentação fraca.

  3. Operadores de fundos anormais: movimentações de fundos na conta são frequentes e de montantes elevados, não condizendo com a situação econômica pessoal.

Situação que excede a capacidade de revisão dos bancos

As seguintes situações podem ser consideradas como ultrapassando a capacidade de revisão do banco:

  1. Limitações tecnológicas e de recursos: como as transações de criptomoedas envolvem um grande número de endereços de carteiras anônimas no exterior e plataformas de negociação descentralizadas.

  2. Regulamentação e transparência da informação: envolve vários países e regiões com políticas regulatórias diferentes, ou plataformas de negociação que não fornecem registos de negociação completos e precisos.

  3. Transações anormais e complexas: O modelo de fluxo de fundos é altamente complexo, como operações de mistura de moedas múltiplas ou transferências através de várias contas de "empresas de fachada".

Tratamento de conflitos entre regras internacionais e regulamentos nacionais

Quando as regras internacionais entram em conflito com as regulamentações nacionais, os bancos geralmente priorizam as regulamentações nacionais. Isso ocorre porque os bancos precisam cumprir os requisitos regulamentares nacionais ao operar no país. Os traders devem prestar atenção especial a esses conflitos potenciais, compreendendo plenamente as políticas e regulamentos nacionais para evitar perdas de interesse devido a conflitos de regras.

O papel dos traders nas queixas bancárias

Quando os bancos são investigados e apelam devido a comportamentos ilícitos, os traders podem precisar de:

  1. Assistência na investigação: fornecer informações relacionadas ao negócio, restaurar a situação real da transação.

  2. Fornecer evidências com cautela: fornecer evidências de forma verídica geralmente não aumenta o risco de ser considerado uma atividade ilegal, mas fornecer materiais falsos pode levar a consequências graves.

Os traders devem manter a cautela e fornecer provas verdadeiras para proteger os direitos legais de si próprios e do banco. Durante este processo, é aconselhável consultar um aconselhamento jurídico profissional para garantir que os seus direitos sejam devidamente protegidos.

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Comentário
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FlatlineTradervip
· 07-18 22:36
Então essa regulamentação não é rigorosa o suficiente, certo?
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StakeOrRegretvip
· 07-16 18:05
Mais uma vez, a regulamentação está a aumentar, temo que as oportunidades diminuam.
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FlatTaxvip
· 07-16 00:41
Quando é que esta regulamentação vai ser mais flexível? É assustadoramente rigorosa.
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CoffeeNFTradervip
· 07-16 00:41
forex finalmente tem chance?
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ShitcoinConnoisseurvip
· 07-16 00:41
A supervisão lançou uma nova jogada.
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ForkTroopervip
· 07-16 00:41
Isto ainda não é suficientemente rigoroso.
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EthSandwichHerovip
· 07-16 00:31
Quem é que consegue suportar isso... é sempre a mesma coisa.
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