Derinlik Analizi: Banka forex işlemleri için yükümlülük muafiyeti yeni düzenlemesi
Son zamanlarda, Dış Ticaret Ofisi, "Banka Forex İşlemleri İçin Sorumluluk Sınırları ve Sorumluluk Muafiyeti Düzenlemeleri (Deneme)" başlıklı bir düzenleme yayınladı. Bu düzenleme, bankaların forex işlemlerindeki sorumluluk sınırlarını ve muafiyet durumlarını net bir şekilde belirlemektedir. Bu makale, bu düzenlemenin önemli anlamını ve anahtar noktalarını derinlemesine inceleyecek ve okuyuculara forex işlemlerindeki kurallar ve sorumluluklar hakkında anlayış kazandıracaktır.
Bankanın Temel Yükümlülüğü
Görev Sorumluluğu: Bankalar, forex işlemleri süresince "müşteriyi tanıma, işlemi anlama, görevli denetim" sorumluluklarını yerine getirmeli ve etkili risk yönetim önlemleri uygulamalıdır.
Düzenlemelere Uygunluk İncelemesi: Müşterinin forex hesapları, fon transferleri, döviz alım satımı gibi işlemlerinin uygunluk incelemesini yapmak ve forex yönetmeliklerine sıkı bir şekilde uymak.
İzleme raporu yükümlülüğü: Ticaret risklerini izlemek, potansiyel ihlal risklerini zamanında tespit etmek ve forex yönetim birimlerine bildirmek.
Uluslararası kurallara ve raporlama yükümlülüklerine uyma: Uluslararası geçerli kurallara göre iş yaparken, herhangi bir ihlal riski tespit edilirse, derhal forex yönetim otoritesine bildirilmelidir.
Şikayet değerlendirme işbirliği yükümlülüğü: Forex bürosu tarafından soruşturma başlatıldığında, gerekli durumların mevcut olduğunu düşünüyorsanız, zamanında geri bildirimde bulunmalı ve soruşturmayı desteklemelisiniz.
Yerine Getirilmemiş Yükümlülüklerin Sonuçları
Bankalar, belirlenen yükümlülükleri yerine getirmedikleri takdirde, idari yaptırımlar gibi hukuki sorumluluklarla karşılaşabilirler. Bu sorumluluklar, "Çin Halk Cumhuriyeti İdari Yaptırımlar Kanunu" ve "Çin Halk Cumhuriyeti forex Yönetmelikleri"ne dayanmaktadır ve görüşme, düzeltme, eleştiri gibi önlemleri içermemektedir.
Yüksek Riskli Ticaret Davranışları
Bankalar aşağıdaki şüpheli işlemlere odaklanacaktır:
Sahte ticaret, sahte yatırım ve finansman şüphesi
Yeraltı para birimi faaliyetleri
Sınır ötesi kumar
İhracat vergi iadesi dolandırıcılığı
Sanal para yasadışı sınır ötesi finansal faaliyetler
Sanal para ticaretinde, yüksek frekanslı ve yüksek riskli tipik davranışlar şunlardır:
Sık sık para yatırma, çekme ve dalgalı işlemler
Fon akış yolları karmaşık
Büyük meblağ transferleri veya fon bölünmesi girişleri
Fon kaynağı ve kullanım şekli eşleşmiyor
Kısa vadede büyük miktarda para birden fazla platforma veya hesaba giriş çıkış yapıyor.
Yüksek Riskli Trader Profili
Sık sık arbitraj yapanlar: Sanal para piyasasında sık sık arbitraj yaparlar, örneğin USDT taşınma arbitrajı.
Anonim tüccarlar: Karmaşık ticaret yolları kullanarak fon akışını gizler, genellikle düzenlemenin zayıf olduğu bölgelerde işlem yapar.
Fon işlemleri anormal olanlar: Hesap fonları sıkça girip çıkıyor ve miktar büyük, kişisel ekonomik durumla uyuşmuyor.
Bankaların inceleme kapasitesini aşan durumlar
Aşağıdaki durumlar bankanın inceleme kapasitesinin ötesinde olarak değerlendirilebilir:
Teknoloji ve kaynak kısıtlamaları: Sanal para ticareti, çok sayıda anonim yurt dışı cüzdan adresi ve merkeziyetsiz ticaret platformlarını içermektedir.
Düzenlemeler ve Bilgi Şeffaflığı: Birden fazla düzenleyici politikaya sahip ülkeler ve bölgeleri kapsamakta veya ticaret platformları tam ve doğru ticaret kayıtları sağlamamaktadır.
İşlem anormal derecede karmaşık: Fon akış modeli son derece karmaşık, örneğin birden fazla karıştırma işlemi veya birden fazla "iskelet" şirket hesabı aracılığıyla para transferi.
Uluslararası kurallar ile yerel düzenlemeler arasındaki çatışmanın yönetimi
Uluslararası kurallar ile yerel düzenlemeler çeliştiğinde, bankalar genellikle yerel düzenlemelere öncelik verir. Bunun nedeni, bankaların yerel olarak faaliyet göstermesi ve yerel düzenleyici gerekliliklere uyması gerekmektedir. Tüccarların bu potansiyel çelişkilere özel olarak dikkat etmeleri, yerel mevzuat politikalarını tam olarak anlamaları ve kuralların çelişmesinden kaynaklanan çıkar kayıplarını önlemeleri önemlidir.
Bankada Şikayetlerde Yatırımcıların Rolü
Banka yasadışı faaliyetler nedeniyle soruşturulduğunda ve itiraz ettiğinde, yatırımcıların ihtiyaç duyabileceği şeyler şunlardır:
Araştırmaya yardımcı olun: İşle ilgili bilgileri sağlayın, işlemin gerçek durumunu geri yükleyin.
Kanıtları dikkatlice sağlamak: Gerçek kanıtlar sağlamak genellikle yasadışı faaliyet olarak tanınma riskini artırmaz, ancak sahte belgeler sağlamak ciddi sonuçlara yol açabilir.
Tüccarlar dikkatli olmalı, kendi ve bankanın yasal haklarını korumak için kanıtları gerçeğe uygun sunmalıdır. Bu süreçte, kendi haklarının tam olarak korunmasını sağlamak için profesyonel hukuki danışmanlık alması önerilir.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
15 Likes
Reward
15
10
Repost
Share
Comment
0/400
FlatlineTrader
· 07-18 22:36
Bu denetim yeterince sıkı değil, öyle mi?
View OriginalReply0
StakeOrRegret
· 07-16 18:05
Yine düzenleme arttı, korkarım ki kapılar daralacak.
View OriginalReply0
FlatTax
· 07-16 00:41
Bu düzenleme ne zaman biraz serbest bırakılacak? Korkunç derecede sıkı.
View OriginalReply0
CoffeeNFTrader
· 07-16 00:41
forex sonunda bir şansı mı var?
View OriginalReply0
ShitcoinConnoisseur
· 07-16 00:41
Denetim yine büyük bir hamle yaptı.
View OriginalReply0
ForkTrooper
· 07-16 00:41
Bu hala yeterince sıkı değil.
View OriginalReply0
EthSandwichHero
· 07-16 00:31
Bu şey kimse tarafından izlenemez.. Hem de nasıl yönetiliyor.
Forex yeni düzenlemeleri: Bankaların sorumluluk muafiyeti sınırları ve yüksek riskli işlem profili
Derinlik Analizi: Banka forex işlemleri için yükümlülük muafiyeti yeni düzenlemesi
Son zamanlarda, Dış Ticaret Ofisi, "Banka Forex İşlemleri İçin Sorumluluk Sınırları ve Sorumluluk Muafiyeti Düzenlemeleri (Deneme)" başlıklı bir düzenleme yayınladı. Bu düzenleme, bankaların forex işlemlerindeki sorumluluk sınırlarını ve muafiyet durumlarını net bir şekilde belirlemektedir. Bu makale, bu düzenlemenin önemli anlamını ve anahtar noktalarını derinlemesine inceleyecek ve okuyuculara forex işlemlerindeki kurallar ve sorumluluklar hakkında anlayış kazandıracaktır.
Bankanın Temel Yükümlülüğü
Görev Sorumluluğu: Bankalar, forex işlemleri süresince "müşteriyi tanıma, işlemi anlama, görevli denetim" sorumluluklarını yerine getirmeli ve etkili risk yönetim önlemleri uygulamalıdır.
Düzenlemelere Uygunluk İncelemesi: Müşterinin forex hesapları, fon transferleri, döviz alım satımı gibi işlemlerinin uygunluk incelemesini yapmak ve forex yönetmeliklerine sıkı bir şekilde uymak.
İzleme raporu yükümlülüğü: Ticaret risklerini izlemek, potansiyel ihlal risklerini zamanında tespit etmek ve forex yönetim birimlerine bildirmek.
Uluslararası kurallara ve raporlama yükümlülüklerine uyma: Uluslararası geçerli kurallara göre iş yaparken, herhangi bir ihlal riski tespit edilirse, derhal forex yönetim otoritesine bildirilmelidir.
Şikayet değerlendirme işbirliği yükümlülüğü: Forex bürosu tarafından soruşturma başlatıldığında, gerekli durumların mevcut olduğunu düşünüyorsanız, zamanında geri bildirimde bulunmalı ve soruşturmayı desteklemelisiniz.
Yerine Getirilmemiş Yükümlülüklerin Sonuçları
Bankalar, belirlenen yükümlülükleri yerine getirmedikleri takdirde, idari yaptırımlar gibi hukuki sorumluluklarla karşılaşabilirler. Bu sorumluluklar, "Çin Halk Cumhuriyeti İdari Yaptırımlar Kanunu" ve "Çin Halk Cumhuriyeti forex Yönetmelikleri"ne dayanmaktadır ve görüşme, düzeltme, eleştiri gibi önlemleri içermemektedir.
Yüksek Riskli Ticaret Davranışları
Bankalar aşağıdaki şüpheli işlemlere odaklanacaktır:
Sanal para ticaretinde, yüksek frekanslı ve yüksek riskli tipik davranışlar şunlardır:
Yüksek Riskli Trader Profili
Sık sık arbitraj yapanlar: Sanal para piyasasında sık sık arbitraj yaparlar, örneğin USDT taşınma arbitrajı.
Anonim tüccarlar: Karmaşık ticaret yolları kullanarak fon akışını gizler, genellikle düzenlemenin zayıf olduğu bölgelerde işlem yapar.
Fon işlemleri anormal olanlar: Hesap fonları sıkça girip çıkıyor ve miktar büyük, kişisel ekonomik durumla uyuşmuyor.
Bankaların inceleme kapasitesini aşan durumlar
Aşağıdaki durumlar bankanın inceleme kapasitesinin ötesinde olarak değerlendirilebilir:
Teknoloji ve kaynak kısıtlamaları: Sanal para ticareti, çok sayıda anonim yurt dışı cüzdan adresi ve merkeziyetsiz ticaret platformlarını içermektedir.
Düzenlemeler ve Bilgi Şeffaflığı: Birden fazla düzenleyici politikaya sahip ülkeler ve bölgeleri kapsamakta veya ticaret platformları tam ve doğru ticaret kayıtları sağlamamaktadır.
İşlem anormal derecede karmaşık: Fon akış modeli son derece karmaşık, örneğin birden fazla karıştırma işlemi veya birden fazla "iskelet" şirket hesabı aracılığıyla para transferi.
Uluslararası kurallar ile yerel düzenlemeler arasındaki çatışmanın yönetimi
Uluslararası kurallar ile yerel düzenlemeler çeliştiğinde, bankalar genellikle yerel düzenlemelere öncelik verir. Bunun nedeni, bankaların yerel olarak faaliyet göstermesi ve yerel düzenleyici gerekliliklere uyması gerekmektedir. Tüccarların bu potansiyel çelişkilere özel olarak dikkat etmeleri, yerel mevzuat politikalarını tam olarak anlamaları ve kuralların çelişmesinden kaynaklanan çıkar kayıplarını önlemeleri önemlidir.
Bankada Şikayetlerde Yatırımcıların Rolü
Banka yasadışı faaliyetler nedeniyle soruşturulduğunda ve itiraz ettiğinde, yatırımcıların ihtiyaç duyabileceği şeyler şunlardır:
Araştırmaya yardımcı olun: İşle ilgili bilgileri sağlayın, işlemin gerçek durumunu geri yükleyin.
Kanıtları dikkatlice sağlamak: Gerçek kanıtlar sağlamak genellikle yasadışı faaliyet olarak tanınma riskini artırmaz, ancak sahte belgeler sağlamak ciddi sonuçlara yol açabilir.
Tüccarlar dikkatli olmalı, kendi ve bankanın yasal haklarını korumak için kanıtları gerçeğe uygun sunmalıdır. Bu süreçte, kendi haklarının tam olarak korunmasını sağlamak için profesyonel hukuki danışmanlık alması önerilir.