Глибина аналізу: нові правила відповідальності банків у сфері форекс

Нещодавно, Державна адміністрація валютного контролю опублікувала "Правила звільнення від відповідальності банків у forex-операціях (пілотний проект)", які надають чіткі вказівки щодо меж відповідальності та випадків звільнення від відповідальності для банків у forex-операціях. У цій статті буде детально розглянуто важливість та ключові моменти цих правил, щоб допомогти читачам зрозуміти правила та відповідальність у forex-операціях.

Основні обов'язки банку

1. Обов'язки по виконанню належної обачності: банки повинні протягом усього процесу форекс-діяльності виконувати обов'язки "знати свого клієнта, знати свій бізнес, провести належну перевірку", впроваджуючи ефективні заходи управління ризиками.

2. Обов'язки щодо перевірки відповідності: проводити перевірку відповідності щодо форекс-рахунків клієнтів, надходжень та витрат коштів, операцій з купівлі та продажу валюти, суворо дотримуючись правил валютного контролю.

3. Обов'язок моніторингового звіту: проводити моніторинг ризиків угод, своєчасно виявляти потенційні ризики порушень та повідомляти про це до органів управління форекс.

4. Дотримання міжнародних правил та зобов'язань щодо звітності: при виконанні бізнесу відповідно до міжнародних загальноприйнятих правил, у разі виявлення ризиків порушення, слід своєчасно повідомити органи валютного контролю.

5. Обов'язок співпраці під час розгляду скарг: під час розслідування, ініційованого управлінням форекс, якщо ви вважаєте, що це відповідає умовам звільнення від відповідальності, слід своєчасно надати зворотний зв'язок та сприяти розслідуванню.

Наслідки невиконання зобов'язань

Якщо банк не виконає встановлені зобов'язання, він може зіткнутися з адміністративними санкціями та іншою юридичною відповідальністю. Ці зобов'язання ґрунтуються на Законі Китаю про адміністративні покарання та Регламенті управління форексом Китайської Народної Республіки, не включаючи заходи, такі як прийняття усних зауважень, виправлення або критику.

Високоризикова торгівля

Банк буде зосереджений на наступних підозрілих операціях:

• Підозра у фальшивій торгівлі, фальшивих інвестиціях та фінансуванні
• Діяльність підпільних фінансових установ
• Кросс-border азартні ігри
• Шахрайство з поверненням податків на експорт
• Нелегальна транскордонна фінансова діяльність з віртуальною валютою

У віртуальних валютних торгах типовими ризикованими високочастотними діями є:

• Часті поповнення, зняття та спекулятивні операції
• Шлях руху коштів складний
• Великий переказ коштів або розподіл коштів на рахунку
• Джерела та використання коштів не співпадають
• Короткостроковий великий обсяг коштів на декількох платформах або рахунках

Портрет високоризикового трейдера

1. Часті арбітражники: часто здійснюють арбітраж на ринку віртуальних валют, як-от арбітраж USDT.

2. Анонімні трейдери: використовують складні торгові маршрути для приховування напрямку фінансових потоків, зазвичай торгують у районах з слабким регулюванням.

3. Аномальні операції з коштами: часті та великі суми надходжень і витрат на рахунку, що не відповідають особистому фінансовому становищу.

Ситуації, що виходять за межі можливостей банківського контролю

Наступні ситуації можуть розглядатися як такі, що виходять за межі можливостей банківського контролю:

1. Технічні та ресурсні обмеження: такі як торгівля віртуальними валютами, яка передбачає велику кількість анонімних закордонних гаманців та децентралізованих торгових платформ.

2. Регулювання та прозорість інформації: це стосується кількох країн і регіонів з різними регуляторними політиками, або торгові платформи не надають повні та точні торгові записи.

3. Торгівля надзвичайно складна: моделі обігу коштів є надзвичайно складними, такими як багаторазові операції з змішування монет або перекази через кілька "порожніх" корпоративних рахунків.

Обробка конфлікту між міжнародними правилами та національними нормами

Коли міжнародні правила суперечать внутрішнім положенням, банки зазвичай віддають перевагу внутрішнім правилам. Це пов'язано з тим, що банки ведуть бізнес в країні і повинні дотримуватися внутрішніх регуляторних вимог. Трейдери повинні особливо звертати увагу на ці потенційні конфлікти, повністю розуміти внутрішні регуляторні політики, щоб уникнути шкоди своїм інтересам через конфлікт правил.

Роль трейдера в скарзі до банку

Коли банк підлягає перевірці через порушення та подає скаргу, трейдери можуть знадобитися:

1. Допомога в розслідуванні: надання інформації, що стосується бізнесу, для відновлення справжньої ситуації з交易.

2. Обережно надавайте докази: надання правдивих доказів зазвичай не підвищує ризик визнання діяльності незаконною, але надання неправдивих матеріалів може призвести до серйозних наслідків.

Трейдери повинні бути обережними, надаючи достовірні докази для захисту своїх і банківських законних прав. У цьому процесі рекомендується звернутися за професійною юридичною консультацією, щоб забезпечити належний захист своїх прав.