Tập đoàn Equity, ngân hàng lớn thứ hai của Kenya theo tài sản, đã sa thải hơn 1.200 nhân viên như một phần của nỗ lực nội bộ mạnh mẽ nhằm loại bỏ gian lận, CEO James Mwangi đã thông báo. Đây là một trong những hành động chống gian lận quan trọng nhất từng được thực hiện bởi một ngân hàng Kenya.
Các đợt sa thải hàng loạt diễn ra sau một cuộc điều tra nội bộ kéo dài nhiều tháng, phát hiện sự thông đồng rộng rãi của nhân viên với những kẻ lừa đảo – khiến ngân hàng thiệt hại hơn 15,4 triệu (KES 2 tỷ) trong hai năm qua. Cuộc điều tra đã phát hiện các chuyển khoản bất hợp pháp đến các tài khoản offshore, bao gồm một trường hợp nổi bật liên quan đến các giao dịch đến Abu Dhabi vào năm 2024. Nhân viên ở nhiều phòng ban đã bị phát hiện đã tạo điều kiện hoặc không báo cáo các hoạt động đáng ngờ liên quan đến tài khoản khách hàng.
Trong khi chính sách không khoan nhượng của Equity có khả năng nhận được sự ủng hộ từ các nhà quản lý và công chúng, sự phát triển này nhấn mạnh các vấn đề quản trị rộng hơn trong lĩnh vực ngân hàng của Kenya, vốn đã bị ảnh hưởng lâu dài bởi các vụ gian lận nổi bật. Rất ít ngân hàng đã phản ứng quyết liệt và minh bạch như Equity.
“Thời khắc định mệnh đã đến,” Mwangi nói với Business Daily.
"Tôi sẽ mất bao nhiêu cũng không quan trọng. Tôi thậm chí không quan tâm. Tôi chỉ mới bắt đầu hành trình. Tôi sẽ bảo vệ khách hàng và ngân hàng. Tôi sẽ không nương tay."
Cuộc thanh lý bắt đầu âm thầm vào ngày 20 tháng 5 năm 2025, khi Equity sa thải một nhóm nhân viên ban đầu gồm 200 người, theo Mwangi. Các cuộc sa thải rộng rãi trong tuần này - ảnh hưởng đến hơn 1,200 nhân viên - đánh dấu một sự thay đổi mạnh mẽ trong văn hóa nội bộ của ngân hàng và lập trường của nó về hành vi sai trái. Mwangi xác nhận rằng cuộc điều tra sẽ mở rộng ra bảy thị trường hoạt động của ngân hàng, báo hiệu rằng có thể sẽ có thêm nhiều đợt cắt giảm nhân sự. Equity hiện có hơn 14,000 nhân viên.
“Tôi muốn khuyến khích khách hàng không làm tổn hại đến nhân viên,” Mwangi bổ sung. “Chúng tôi có chính sách không khoan nhượng với bất kỳ ai có xung đột.”
Kể từ tháng 4 năm 2025, ngân hàng đã xem xét hoạt động tài chính của nhân viên – bao gồm các giao dịch tài khoản cá nhân M-PESA và ngân hàng – để lần theo các mối liên hệ với các vụ gian lận. Theo một nguồn tin nội bộ, ngay cả việc tiếp xúc giao dịch hạn chế với những người bị nghi ngờ gian lận hoặc khách hàng đang bị điều tra cũng đã là lý do để chấm dứt hợp đồng.
“Đây không phải là trạm thu phí,” Mwangi nói, chỉ trích một nền văn hóa phổ biến nơi mà khách hàng thường xuyên tặng quà hoặc hối lộ nhân viên để được phục vụ nhanh hơn.
“Nếu bạn đã từng ăn gà của Mama Mboga, thời khắc đã đến.”
Tập đoàn Equity từ lâu đã tự khẳng định mình là một nhà lãnh đạo trong việc bao gồm tài chính, tiến hóa từ một hợp tác xã nhỏ thành một trong những tổ chức ngân hàng lớn nhất châu Phi, với các hoạt động tại Kenya, Uganda, Tanzania, Rwanda, Nam Sudan và Cộng hòa Dân chủ Congo. Nhưng tốc độ số hóa và sự tăng trưởng giao dịch nhanh chóng đã bộc lộ những điểm yếu trong kiểm soát nội bộ và hành vi của nhân viên.
Kenya đã có một phần công bằng về gian lận ngân hàng với một cảnh báo gần đây đến từ chính phủ Hoa Kỳ. Trong Ước tính Thương mại Quốc gia năm 2024 (NTE) Tổng thống Trump và Quốc hội, Văn phòng Đại diện Thương mại Hoa Kỳ (USTR) - cơ quan tư vấn cho tổng thống Hoa Kỳ về chính sách thương mại - lần đầu tiên coi các tài liệu sở hữu đất giả là trở ngại đầu tư chính ở Kenya.
Fraud trong không gian crypto cũng đã được báo cáo với một vụ lừa đảo crypto gần đây, nơi người Kenya đã mất hàng triệu đô la trong một vụ lừa đảo crypto.
___________________________________________
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Ngân hàng hàng đầu của Kenya, Equity Group, sa thải 1.200 nhân viên sau cuộc điều tra gian lận nội bộ trị giá 15,4 triệu đô la.
Tập đoàn Equity, ngân hàng lớn thứ hai của Kenya theo tài sản, đã sa thải hơn 1.200 nhân viên như một phần của nỗ lực nội bộ mạnh mẽ nhằm loại bỏ gian lận, CEO James Mwangi đã thông báo. Đây là một trong những hành động chống gian lận quan trọng nhất từng được thực hiện bởi một ngân hàng Kenya.
Các đợt sa thải hàng loạt diễn ra sau một cuộc điều tra nội bộ kéo dài nhiều tháng, phát hiện sự thông đồng rộng rãi của nhân viên với những kẻ lừa đảo – khiến ngân hàng thiệt hại hơn 15,4 triệu (KES 2 tỷ) trong hai năm qua. Cuộc điều tra đã phát hiện các chuyển khoản bất hợp pháp đến các tài khoản offshore, bao gồm một trường hợp nổi bật liên quan đến các giao dịch đến Abu Dhabi vào năm 2024. Nhân viên ở nhiều phòng ban đã bị phát hiện đã tạo điều kiện hoặc không báo cáo các hoạt động đáng ngờ liên quan đến tài khoản khách hàng.
Trong khi chính sách không khoan nhượng của Equity có khả năng nhận được sự ủng hộ từ các nhà quản lý và công chúng, sự phát triển này nhấn mạnh các vấn đề quản trị rộng hơn trong lĩnh vực ngân hàng của Kenya, vốn đã bị ảnh hưởng lâu dài bởi các vụ gian lận nổi bật. Rất ít ngân hàng đã phản ứng quyết liệt và minh bạch như Equity.
"Tôi sẽ mất bao nhiêu cũng không quan trọng. Tôi thậm chí không quan tâm. Tôi chỉ mới bắt đầu hành trình. Tôi sẽ bảo vệ khách hàng và ngân hàng. Tôi sẽ không nương tay."
Cuộc thanh lý bắt đầu âm thầm vào ngày 20 tháng 5 năm 2025, khi Equity sa thải một nhóm nhân viên ban đầu gồm 200 người, theo Mwangi. Các cuộc sa thải rộng rãi trong tuần này - ảnh hưởng đến hơn 1,200 nhân viên - đánh dấu một sự thay đổi mạnh mẽ trong văn hóa nội bộ của ngân hàng và lập trường của nó về hành vi sai trái. Mwangi xác nhận rằng cuộc điều tra sẽ mở rộng ra bảy thị trường hoạt động của ngân hàng, báo hiệu rằng có thể sẽ có thêm nhiều đợt cắt giảm nhân sự. Equity hiện có hơn 14,000 nhân viên.
“Tôi muốn khuyến khích khách hàng không làm tổn hại đến nhân viên,” Mwangi bổ sung. “Chúng tôi có chính sách không khoan nhượng với bất kỳ ai có xung đột.”
Kể từ tháng 4 năm 2025, ngân hàng đã xem xét hoạt động tài chính của nhân viên – bao gồm các giao dịch tài khoản cá nhân M-PESA và ngân hàng – để lần theo các mối liên hệ với các vụ gian lận. Theo một nguồn tin nội bộ, ngay cả việc tiếp xúc giao dịch hạn chế với những người bị nghi ngờ gian lận hoặc khách hàng đang bị điều tra cũng đã là lý do để chấm dứt hợp đồng.
“Đây không phải là trạm thu phí,” Mwangi nói, chỉ trích một nền văn hóa phổ biến nơi mà khách hàng thường xuyên tặng quà hoặc hối lộ nhân viên để được phục vụ nhanh hơn.
“Nếu bạn đã từng ăn gà của Mama Mboga, thời khắc đã đến.”
Tập đoàn Equity từ lâu đã tự khẳng định mình là một nhà lãnh đạo trong việc bao gồm tài chính, tiến hóa từ một hợp tác xã nhỏ thành một trong những tổ chức ngân hàng lớn nhất châu Phi, với các hoạt động tại Kenya, Uganda, Tanzania, Rwanda, Nam Sudan và Cộng hòa Dân chủ Congo. Nhưng tốc độ số hóa và sự tăng trưởng giao dịch nhanh chóng đã bộc lộ những điểm yếu trong kiểm soát nội bộ và hành vi của nhân viên.
Kenya đã có một phần công bằng về gian lận ngân hàng với một cảnh báo gần đây đến từ chính phủ Hoa Kỳ. Trong Ước tính Thương mại Quốc gia năm 2024 (NTE) Tổng thống Trump và Quốc hội, Văn phòng Đại diện Thương mại Hoa Kỳ (USTR) - cơ quan tư vấn cho tổng thống Hoa Kỳ về chính sách thương mại - lần đầu tiên coi các tài liệu sở hữu đất giả là trở ngại đầu tư chính ở Kenya.
Fraud trong không gian crypto cũng đã được báo cáo với một vụ lừa đảo crypto gần đây, nơi người Kenya đã mất hàng triệu đô la trong một vụ lừa đảo crypto.
___________________________________________