Tiền ảo lãi suất cao trò lừa bịp: Sự kiện Tín Kháng Gia tiết lộ rủi ro đầu tư

Gần đây, một nền tảng đầu tư tên là "DGCX鑫慷嘉" đã gây ra nhiều tranh cãi. Theo thông tin, nền tảng này thu hút khoảng 2 triệu nhà đầu tư, với số tiền liên quan lên tới 13 tỷ nhân dân tệ. Sau khi không thể rút tiền từ nền tảng, người sáng lập công ty là Huang Xin đã tuyên bố trong nhóm thành viên rằng mình đã ra nước ngoài.

Xin Khang Gia lợi dụng danh nghĩa đầu tư tiền ảo, sử dụng lợi nhuận cao để thu hút người tiêu dùng. Nền tảng tuyên bố tỷ lệ lợi nhuận hàng ngày là 1%, và thông qua việc thiết lập phần thưởng cao để phát triển hệ thống giới thiệu, thiết lập tỷ lệ chia sẻ dựa trên số lượng thành viên giới thiệu. Ngay cả khi nền tảng không còn khả năng thanh toán, vẫn có người dùng tham gia.

Nhiều nhà đầu tư phản ánh, ngoài tỷ lệ lợi nhuận cao, Xin Kang Jia còn thông qua việc giới thiệu người mới, thêm vị thế và các hoạt động khác, khiến nhà đầu tư có thể thu hồi vốn trong thời gian ngắn, thậm chí tạo ra lợi nhuận gấp hàng chục lần. Tuy nhiên, vào ngày 25 tháng 6, nền tảng đã xuất hiện tình trạng không thể rút tiền, ngày hôm sau hệ thống xác nhận bị tê liệt. Bên nền tảng tuyên bố công ty đã bị cơ quan quản lý xác định là trốn thuế, tài khoản bị đóng băng.

Để "giải phóng" vốn, nền tảng yêu cầu người dùng "nộp thuế" theo 10% số tiền nắm giữ, vẫn thông qua cách nạp USDT để chuyển vốn vào nền tảng. Tuy nhiên, đây rất có thể là lần cuối cùng nền tảng thu hoạch nhà đầu tư.

Nhiều địa phương đã phát đi cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng Xinkangjia có liên quan đến việc lừa đảo huy động vốn. Văn phòng Tài chính Tỉnh ủy Hồ Nam đã từng cảnh báo rằng nền tảng này hoạt động thông qua giao dịch tiền ảo và mô hình "kéo người tham gia" đa cấp để phân chia lợi nhuận, tồn tại rủi ro huy động vốn trái phép lớn.

Cuộc điều tra cho thấy, Xinkangjia chủ yếu phát triển hệ thống cấp dưới thông qua "thưởng giới thiệu" và "hoa hồng đội nhóm". Nền tảng chia theo khu vực thành "bốn chiến khu", phát triển thành viên trực tiếp ngoài đời, tập hợp và lập nhóm WeChat để quảng bá không định kỳ. Kế hoạch thưởng cho thấy, cấp bậc cao nhất "Tư lệnh" có thể nhận 150 USDT thưởng cho mỗi người được giới thiệu, trong khi cấp bậc thấp nhất "Đội trưởng" thì nhận 10 USDT.

Chủ thể hoạt động của XinKangJia, Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu Lớn Quý Châu XinKangJia, được thành lập vào tháng 4 năm 2024, đã nhiều lần bị đưa vào danh sách kinh doanh bất thường. Vào ngày 18 tháng 5, công ty này đã nộp đơn xin hủy đăng ký với cơ quan đăng ký do "quyết nghị giải thể".

Các chuyên gia chỉ ra rằng, đây là một hành vi huy động vốn trái phép và lừa đảo điển hình. Những kẻ vi phạm pháp luật đã nhúng cấu trúc huy động vốn trái phép truyền thống vào cơ chế lưu thông của các đồng tiền ổn định như USDT, sử dụng USDT để nạp tiền, nhằm tránh sự giám sát của hệ thống tài chính hiện tại đối với việc chuyển tiền lớn qua biên giới.

Cần lưu ý rằng, một số người tham gia biết rõ rằng các nền tảng như vậy tồn tại rủi ro cao, nhưng vẫn mang tâm lý may rủi tham gia vào đó, hy vọng sẽ không trở thành "người cuối cùng". Tuy nhiên, các chuyên gia pháp lý cảnh báo rằng, ngay cả khi không phải là "nhân sự cốt lõi" của tổ chức, chỉ cần tham gia tích cực và đạt đến một quy mô nhất định, cũng có thể cấu thành "tội phạm đồng phạm".

Đối với nhà đầu tư bình thường, tiêu chí để đánh giá xem nền tảng đầu tư có đáng tin cậy hay không là: trước khi đầu tư, có thể xác định rõ hướng đi của vốn, mục đích đầu tư, cơ quan quản lý và bên chịu trách nhiệm hay không. Nếu không thể trả lời bốn câu hỏi này, thì nên tránh xa những nền tảng như vậy. Trong đời sống hàng ngày, đối với những "cơ hội đầu tư" không rõ ràng về tính tuân thủ, không nên mù quáng tin vào cái gọi là "đầu tư sớm kiếm lời sớm".