監管 | 歐洲委員會 (EU) 官方將肯尼亞列爲高風險的洗錢和恐怖主義融資國家

歐洲委員會 – 歐洲聯盟的執行機構(EU) – 已正式將肯尼亞指定爲高風險洗錢和恐怖主義融資轄區。

在一份官方公告中，佣金建議法國、德國、西班牙、荷蘭、芬蘭和丹麥等歐盟成員國對涉及肯尼亞的金融交易進行更嚴格的審查。

肯尼亞加入了最近被納入歐盟更新的反洗錢(AML)和反恐融資(CTF)框架中戰略缺陷的國家名單。

與肯尼亞一起列出的其他國家包括：

• 阿爾及利亞
• 安哥拉
• 科特迪瓦
• 老撾
• 黎巴嫩
• 摩納哥
• 納米比亞
• 尼泊爾，以及
• 委內瑞拉

與此同時，歐盟從名單中移除了幾個國家，包括：

• 巴巴多斯
• 直布羅陀
• 牙買加
• 巴拿馬
• 菲律賓
• 塞內加爾
• 烏幹達，以及
• 阿拉伯聯合酋長國

作爲展示其金融犯罪防御能力改善的結果。

根據2024年金融報告中心(FRC)的報告，肯尼亞金融情報局的數據顯示，2024年與恐怖融資相關的交易增長超過30%，與洗錢相關的可疑交易增長超過18%。

根據FRC，數字貨幣可以用於洗錢、恐怖主義融資、擴散融資和網路犯罪。

報告進一步指出，資本市場和證券運營商報告的可疑交易數量增加了三倍以上，而這些可疑交易僅與洗錢有關。

因此，歐盟發現反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）框架存在顯著缺口。

在一份聲明中，歐洲委員會指出，修訂後的名單與金融行動特別工作組(FATF)的最新發現一致，該組織是全球反洗錢/反恐融資的監督機構，因缺乏全面的洗錢案件起訴策略等缺陷，於2023年將肯尼亞列入灰名單。

“委員會仔細考慮了關於其先前提案所表達的關注，並進行了全面的技術評估，基於特定標準和明確的方法論，結合通過FATF (金融行動特別工作組)、雙邊對話以及對相關轄區的現場訪問收集的信息。”

作爲FATF的創始成員，委員會密切參與監測所列轄區的進展，幫助它們全面實施與FATF達成的各自行動計劃。

“識別和列出高風險司法管轄區仍然是保護歐盟金融系統的重要工具，” 歐盟金融服務、儲蓄和投資專員瑪麗亞·路易斯·阿爾布克克說道。

“本次更新我們的名單強調了我們對維護國際標準的承諾，特別是由FATF建立的標準。我們希望共同立法者能夠迅速支持這一重要措施。”

被列入高風險名單可能會產生重大影響，包括對全球金融市場的有限訪問權限以及來自國際合作夥伴的更多審查。

肯尼亞在2024年被列入灰名單，原因是未能起訴洗錢和恐怖融資案件。還因缺乏對加密貨幣、非營利組織的監管，以及缺乏針對反洗錢和打擊恐怖融資的穩健風險導向方法而受到指責。

在2023年，美國還警告肯尼亞要防範洗錢，並在2024年發布了一份報告，首次將假土地所有權文件列爲在肯尼亞投資的主要障礙。

爲了解決FATF的擔憂，正如BitKE在2024年報道的那樣，肯尼亞被敦促加強對金融機構的風險基礎監督，引入法律框架以許可和監管虛擬資產服務提供商(，包括加密公司)，並任命一個機構來監管信托並收集有關受益所有權的準確信息。

根據犯罪調查局局長Abdalla Komesha在肯尼亞政府學校舉行的金融調查與資產追回研討會上的發言，重申了該局對調查洗錢、恐怖融資、重大前置犯罪（包括有組織犯罪）的承諾：

“犯罪收益不再隱藏在牀墊下，而是通過復雜的公司結構進行洗錢，分布在全球銀行帳戶中，隱藏在房地產或加密貨幣中。隨着犯罪形態的轉變，我們的應對措施也必須隨之而變。”

FATF 推薦的其他改革包括：

• 提高金融智能的質量和應用
• 擴大對洗錢和恐怖融資的調查，以及
• 修訂非營利組織的相關法規。

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