ケニアの大手銀行、エクイティグループが1540万ドルの内部詐欺調査を受けて1200人のスタッフを解雇

エクイティグループ、ケニアで資産による2番目に大きな銀行は、CEOのジェームズ・ムワンギが発表したように、詐欺を根絶するための積極的な内部努力の一環として、1,200人以上の従業員を解雇しました。これは、ケニアの銀行によって行われた最も重要な反詐欺措置の1つです。

この大規模なレイオフは、従業員が詐欺師と広範囲に共謀していたことが明らかになった数カ月にわたる内部調査に続くもので、過去2年間で2 billion( )KES 1540万ドル以上の損失を銀行に与えました。この調査では、2024年にアブダビとの取引に関する著名な事件を含む、オフショア口座への不正な資金移動が明らかになりました。複数の部門のスタッフが、顧客アカウントが関与する不審な活動を助長したか、報告しなかったことが判明しました。

エクイティのゼロトレランス政策は規制当局や一般の支持を受ける可能性が高いが、この発展はケニアの銀行セクターにおけるより広範なガバナンスの問題を浮き彫りにしている。このセクターは長年にわたり高名な詐欺事件に悩まされてきた。エクイティほど決定的かつ透明に対応した銀行はほとんどない。

「清算の瞬間が来ました」とムワンギはビジネスデイリー*に語った。

「私は何人失おうと気にしない。全く気にしない。私はただ旅を始めたばかりだ。お客様と銀行を守るつもりだ。容赦しない。」

クリーンアップは2025年5月20日に静かに始まり、エクイティは最初の200人のスタッフを解雇したとマワンギ氏は述べています。今週のより広範な解雇は、1,200人以上の従業員に影響を与え、銀行の内部文化と不正行為に対する姿勢に劇的な変化をもたらします。マワンギ氏は、調査が銀行の7つの運営市場に拡大することを確認し、さらなる人員削減が来る可能性を示唆しています。エクイティは14,000人以上の従業員を雇用しています。

「スタッフを妥協させないように顧客に伝えたい」 ムワンギは付け加えた。 「私たちは、対立している人に対してはゼロトレランスです。」

2025年4月以降、同行は、個人のM-PESAや銀行口座取引など、従業員の財務活動を調査し、詐欺事件との関連性を追跡しています。内部筋によると、既知の詐欺容疑者や調査対象の顧客との取引上の接触が限定的であっても、解雇の理由となっています。

「ここは料金所ではありません」 ムワンギは言った。顧客がスタッフに贈り物や賄賂を渡してより早いサービスを求める蔓延した文化を批判して。

「ママ・ンボガのチキンを食べたことがあるなら、その瞬間が来ました。」

エクイティグループは、長年にわたり金融包摂のリーダーとして自らを位置づけてきました。小さな協同組合からアフリカ最大の銀行機関の一つへと進化し、ケニア、ウガンダ、タンザニア、ルワンダ、南スーダン、そしてコンゴ民主共和国で事業を展開しています。しかし、デジタル化と取引の急速な成長は、内部統制と従業員の行動における弱点を明らかにしました。

ケニアでは、銀行詐欺がかなりの割合で発生しており、最近、米国政府から警告が出されました。トランプ大統領と議会に提出した2024年の全米貿易予測(NTE)で、米国大統領に貿易政策について助言する米国通商代表部(USTR)室は、ケニアで初めて偽の土地所有文書を主要な投資障害としてフラグを立てました。

暗号資産の分野で詐欺が報告されており、最近の暗号詐欺ではケニア人が何百万ドルも失った。

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