Технический обзор инфраструктуры протокола Zebec, утилиты токена и финансовых приложений в реальном времени на нескольких блокчейнах.

Введение

Эта статья предоставляет технический обзор протокола Zebec (ZBCN), децентрализованной инфраструктурной сети, созданной для поддержки непрерывных, программируемых финансовых потоков. В ней рассматривается архитектура протокола, экосистема продуктов, полезность токенов и механизмы управления. Zebec позволяет проводить транзакции в реальном времени через несколько цепочек и предлагает такие инструменты, как потоковая зарплата, управление казной и интеграции DePIN. Анализ включает детальное разбиение токена ZBCN, его распределение предложения, графики вестинга и экономическую структуру, а также объяснение того, как инициируются, оцениваются и выполняются предложения по управлению.

Что такое Zebec Protocol (ZBCN)?

Протокол Zebec, в настоящее время работающий под названием Zebec Network, является децентрализованным инфраструктурным протоколом, который поддерживает непрерывные финансовые транзакции в реальном времени. Он разработан для обработки программируемых денежных потоков, что позволяет использовать такие сценарии, как потоковая зарплата, мгновенные выплаты, регулярные платежи и инвестиции в реальном времени. Протокол работает на нескольких блокчейнах и включает в себя различные функции, включая смарт-контракты, инфраструктуру выпуска токенов, инструменты управления казной и инструменты финансов в реальном времени.

Концепция непрерывной потоковой оплаты, реализованная Zebec, основана на идее микроплатежей, происходящих каждую секунду, а не через запланированные единовременные выплаты. Через свою рамочную систему смарт-контрактов работодатели могут непрерывно перечислять зарплату сотрудникам, устраняя необходимость в ручной обработке и запланированных выплатах. Этот подход также облегчает обработку налогов и соблюдение норм в режиме реального времени на уровне транзакций.

Инфраструктура Zebec является независимой от цепочки. Изначально развернутая на Solana, она с тех пор расширилась на Ethereum, Arbitrum, BNB Chain и другие совместимые с EVM цепочки. Протокол также интегрирует мосты для обеспечения перемещения активов между сетями. Поддержка нескольких цепочек позволяет пользователям и разработчикам взаимодействовать с функциями Zebec независимо от основной цепочки, на которой они работают.

Протокол включает в себя несколько продуктов под своим крылом. Zebec Payroll является одним из его первых приложений и позволяет пользователям настраивать зарплатные выплаты, которые поступают в режиме реального времени. Zebec Safe — это платформа управления казной с мультиподписью, предлагающая децентрализованное и безопасное обращение с групповыми активами. Zebec Card — это продукт дебетовой карты, подключенный к потоковым кошелькам, позволяющий тратить фиат непосредственно с потоковых остатков. Instant Card использует инфраструктуру Visa и связана с Coinbase для прямого ввода и вывода фиата.

ZBCN является родным токеном Zebec Network. В 2024 году протокол был мигрирован с оригинального токена ZBC на ZBCN. Это было выполнено в соотношении 1:10, что означает, что держатели получили 10 ZBCN за каждый ZBC. Миграция была осуществлена через механизм сжигания и чеканки токенов, при этом ZBC сжигались, а то же количество ZBCN выпускалось пропорционально. Основная цель заключалась в том, чтобы обеспечить более точные расчеты комиссий за транзакции и поддержать будущие приложения на цепочке в таких областях, как децентрализованная инфраструктура (DePIN), потоковая передача данных и транснациональные финансы.

История и команда протокола Zebec

Протокол Zebec был основан Сэмом Тапалией, компьютерным ученым с опытом в области компьютерного зрения, инфраструктуры данных и децентрализованных систем. Перед запуском Zebec он занимался разработкой моделей машинного обучения и работал над проектами, которые пересекались с технологией блокчейн. Zebec был представлен как протокол программируемых денежных потоков, способный обрабатывать непрерывную потоковую передачу денег, и первая версия была развернута на блокчейне Solana. Исходная концепция подчеркивала потоковую передачу заработной платы в реальном времени, децентрализованную зарплату и программируемую финансовую логику для предприятий и DAO.

После получения первоначального успеха проект расширился на несколько совместимых с EVM блокчейнов. Это включало переписывание и развертывание смарт-контрактов, совместимых с Ethereum Virtual Machine, создание поддержки мостов для активов и запуск пользовательских интерфейсов для взаимодействия с протоколом на различных цепях. Поскольку архитектура стала многосетевой, Zebec изменила свое название с "Zebec Protocol" на "Zebec Network", чтобы отразить более широкую инфраструктуру и модульные услуги, которые создаются за пределами приложений для расчета заработной платы. Это включало системы потоковой передачи данных, устройства для точек продаж, интеграции DePIN и инструменты токенизированных финансов.

Исполнительная команда контролировала переход протокола от специализированного решения на базе Solana к модульной многосетевой инфраструктуре. Сэм Тапалия остается основателем и публичным лицом проекта. Симон Бабахани занимает должность операционного директора, принося операционный опыт из финансовых технологий и традиционных корпоративных секторов. Елена Соловьёва возглавляет маркетинг и коммуникации, сосредотачиваясь на позиционировании продукта, партнерствах в экосистеме и отношениях с инвесторами. Киан, указанный в качестве технического директора, отвечает за техническую реализацию протокола по цепочкам, включая безопасность смарт-контрактов, уровни абстракции цепей и инструменты сети. Саджан Тапалия, соучредитель, вносит вклад в бизнес-стратегию и операции.

Инвесторы протокола Zebec

Zebec привлек капитал от ряда институциональных инвесторов, включая как венчурные капитальные фирмы, так и крипто-нативные фонды. Эти инвестиции поддержали развитие протокола, многосетевую экспансию, запуск продуктов и интеграцию в реальном мире как в децентрализованной, так и в традиционной финансовой инфраструктуре.

Solana Ventures был ранним инвестором, поддерживающим проект в его начальной фазе развертывания на блокчейне Solana. Circle Ventures, инвестиционное подразделение Circle и эмитент USDC, предоставило финансирование, которое соответствовало использованию Zebec стабильных монет в приложениях потоковой передачи в реальном времени. Coinbase Ventures принимал участие в ранних раундах, способствуя разработке инфраструктуры карт Zebec и интеграциям с инструментами централизованной биржи. Lightspeed Venture Partners поддержали операционное масштабирование Zebec и стратегии выхода на рынок. Distributed Global инвестировал в ранней фазе роста, помогая в привлечении разработчиков и технической интеграции на новых блокчейнах.

Дополнительное финансирование поступило от Breyer Capital, Shima Capital, Republic Capital и DST Global Partners. Эти компании внесли свой вклад в более широкие цели экосистемы Zebec, включая трансакционные финансовые приложения, решения для точек продаж и автоматизацию казначейства. Многие из этих инвесторов имеют опыт как в технологиях, так и в финансовых технологиях, поддерживая цель Zebec по объединению финансовых механизмов Web3 с традиционными бизнес-процессами.

Основные характеристики Zebec Protocol

ZBCN Launchpad

Запуск ZBCN функционирует как платформа эмиссии и привлечения средств для токенов сети Zebec. Она используется проектами блокчейна на ранних стадиях для привлечения капитала и распределения токенов через структурированные события, такие как IDO или частные продажи. Участники, как правило, получают доступ через критерии, связанные с владением токенами ZBCN, активностью по ставкам или участием в экосистеме. После того, как проект принят, запуск предоставляет автоматизацию вестинга, белый список кошельков и графики распределения через программируемые смарт-контракты. Это снижает необходимость в ручных распределениях токенов и обеспечивает, чтобы участники получали allocations в соответствии с фиксированным графиком.

Инфраструктура поддерживает немедленную интеграцию с Zebec Vaults, позволяя управлять средствами, собранными через лаунчпад, с использованием инструментов мультиподписей и потоковых возможностей. Это создает непрерывный поток капитала для вкладчиков или операционных команд без необходимости индивидуального одобрения транзакций. Разработчики, запускающие проекты через платформу, могут связывать кампании по сбору средств с последующими операциями казначейства, что упрощает операционные издержки управления проектными средствами. Все действия на лаунчпаде выполняются через ончейн-логику, обеспечивая прозрачность и отслеживаемость.

Airdrop Zebec

Airdrop Zebec — это механизм распределения токенов ZBCN среди участников экосистемы, соответствующих критериям. Эти airdrop нацелены на пользователей на основе исторического взаимодействия, владения токенами или использования продуктов Zebec, таких как карта Zebec или Vault. Airdrop выполняются автоматически с помощью смарт-контрактов, которые проверяют критерии соответствия и распределяют токены без ручного вмешательства. Некоторые кампании также использовали методы на основе снимков, при которых балансы кошельков на определенной высоте блока определяют право на получение airdrop. Это гарантирует, что только долгосрочные пользователи или вкладчики получают вознаграждения.

Анти-си́бил фильтры внедрены для предотвращения злоупотреблений через дублирующие кошельки или автоматизированное фермерство. Каждый эйрдроп объявляется через анонсы, и пользователи направляются для получения своих allocations через панель управления Zebec. Структура этих мероприятий разработана для поощрения определенных действий, таких как проба нового продукта, участие в управлении или удержание токенов в течение установленного периода.

Карты Zebec

Карты Zebec позволяют пользователям тратить криптовалюту в фиатных средах с помощью физических или виртуальных дебетовых карт. Эти карты связаны с кошельками пользователей и могут напрямую использовать средства, хранящиеся в стейблкоинах или других поддерживаемых токенах. Когда пользователь совершает покупку, выбранная криптовалюта в реальном времени конвертируется в фиат через поставщиков ликвидности, интегрированных в инфраструктуру Zebec. Транзакция затем обрабатывается через сеть Mastercard. Это устраняет необходимость пользователям вручную переводить активы или перемещать средства между различными сервисами перед покупкой.

Карты выпускаются в партнерстве с лицензированными организациями и соответствуют протоколам соблюдения, включая проверку личности и юрисдикционные ограничения. Держатели карт могут управлять балансами, лимитами расходов и историей транзакций через онлайн-панель управления. Поскольку карты интегрированы с потоковым движком Zebec, средства, полученные в рамках зарплаты или непрерывных потоков вестинга, могут быть доступны немедленно.

RWA Платежи

RWA Payments относятся к интеграции логики реальных активов Zebec в финансовые потоки на основе блокчейна. Это включает поддержку токенизированных сервисных контрактов, счетов или физических активов, которые требуют периодических или основанных на производительности платежей. Контракт может быть представлен в виде цифрового токена и связан с платежным потоком, который изменяется в зависимости от предоставления услуги или других измеримых входных данных. Например, строительная компания может получать непрерывные платежи по мере записи этапов прогресса в блокчейн.

Эти выплаты активов осуществляются с использованием стейблкоинов для обеспечения стабильности цен, особенно при взаимодействии с традиционными финансовыми системами. Умные контракты, участвующие в процессе, предназначены для обеспечения выполнения правил, таких как условное депонирование, выпуск на основе этапов или условия приостановки в зависимости от внешних триггеров.

DePIN

DePIN — это рамочная структура Zebec для интеграции блокчейн-инфраструктуры с физическими устройствами и системами. Это включает в себя оборудование, такое как терминалы точек продажи (PoS), которые принимают крипто-платежи напрямую. Эти устройства подключены к смарт-контрактам Zebec, что позволяет им инициировать или получать потоковые платежи в реальном времени. Архитектура поддерживает безопасную обработку платежей из пользовательских кошельков и интегрируется с ликвидностными системами для конверсии фиатной валюты при необходимости. Терминалы PoS функционируют как точки входа для реального принятия торговцами блокчейн-базированных платежных систем.

Помимо PoS-устройств, стратегия DePIN распространяется на подключенные к IoT инструменты и датчики, которые могут инициировать или получать финансовые потоки. Примеры включают автоматизированные системы сбора платы за проезд, выставление счетов за потребление энергии или распределение полосы пропускания на основе данных о потреблении в реальном времени.

Хранилища Zebec

Сейфы Zebec — это инструменты управления казной, предназначенные для организаций, ДАО и команд, управляющих объединенными средствами. Они работают по логике мультиподписи, где несколько назначенных адресов должны одобрить транзакцию, прежде чем она будет выполнена. Сейфы могут использоваться для хранения капитала, собранного через платформу ZBCN Launchpad, или для управления операционными бюджетами децентрализованных команд. Средства внутри сейфа могут быть направлены участникам, поставщикам или обслуживающим организациям на основе заранее определенных графиков и условий, что снижает административные затраты на периодические переводы.

Система хранилища включает в себя контроль доступа, позволяя устанавливать разные уровни доступа для просмотра, предложения или одобрения транзакций. Она также имеет панели управления в реальном времени, которые отображают притоки, оттоки, оставшиеся балансы и активные контракты на потоковую передачу. Операторы казначейства могут регулировать потоки, приостанавливать платежи или планировать новые без прерывания существующих транзакций.

Техническая архитектура Zebec Protocol

Техническая архитектура Zebec Protocol структурирована для обеспечения программируемых финансовых транзакций в реальном времени через несколько блокчейн-сетей. Система состоит из нескольких компонентов, включая Nautilus Chain, модульный блокчейн уровня 3, разработанный для поддержки приложений с высокой пропускной способностью. Nautilus Chain использует модульный дизайн, отделяя слои выполнения, консенсуса и доступности данных, что позволяет масштабировать и гибко разрабатывать приложения.

Архитектура протокола поддерживает непрерывную потоковую передачу платежей, позволяя проводить транзакции каждую секунду. Это достигается с помощью смарт-контрактов, которые управляют потоками платежей, обеспечивая своевременные и точные выплаты. Система разработана для совместимости с различными блокчейн-сетями, включая Solana и BNB Chain, что способствует широкому принятию и интеграции.

Безопасность в протоколе Zebec обеспечивается с помощью мультиподписных кошельков и контроля доступа на основе ролей. Эти меры гарантируют, что только уполномоченные лица могут инициировать или подтверждать транзакции, защищая средства пользователей и поддерживая целостность системы. Протокол также включает функции соблюдения требований, такие как Проверка Клиента (KYC) и меры против отмывания денег (AML), для соблюдения нормативных стандартов.

Инфраструктура Zebec включает поддержку децентрализованных физических инфраструктурных сетей (DePIN), что позволяет интеграцию с системами точек продаж и другими аппаратными устройствами. Это позволяет принимать криптовалютные платежи в физических розничных условиях, расширяя полезность протокола за пределы цифровых транзакций.

Архитектура протокола разработана таким образом, чтобы быть удобной для разработчиков, предлагая комплекты средств разработки программного обеспечения (SDK) и интерфейсы программирования приложений (API) для создания пользовательских приложений. Это облегчает создание индивидуальных финансовых решений, таких как системы расчета заработной платы, подписные услуги и инвестиционные платформы, используя постоянные платежные возможности Zebec.

Что такое токен ZBCN?

Утилита токена ZBCN

ZBCN — это нативный токен сети Zebec. Он функционирует как утилитарный и управленческий токен в различных компонентах протокола. Он используется для оплаты транзакционных сборов, ставок для участия в протоколе, голосования по предложениям управления и доступа к финансовым услугам Zebec. Токен также служит основным средством ценности для доступа к продуктам в экосистеме Zebec. Например, для участия в некоторых событиях на платформе и премиум-функциях требуется наличие или ставка ZBCN.

Переход от ZBC к ZBCN произошел в 2024 году через обмен токенов, осуществленный с помощью процесса миграции смарт-контракта. Обмен происходил по соотношению 1:10, что означало, что каждый токен ZBC обменивался на десять токенов ZBCN. Оригинальные токены ZBC были сожжены в процессе, и дополнительное предложение не создавалось. Основной мотивацией для этого изменения было корректирование десятичной структуры токена для обеспечения более мелких, более детализированных расчетов сборов, особенно для микроплатежей и непрерывных платежей.

Снабжение и распределение ZBCN

Общее предложение BCN фиксировано на уровне 100 миллиардов токенов. Распределение делится на несколько категорий, которые поддерживают рост экосистемы, стимулы для команды, участие инвесторов и ликвидность.

• Сообщество и вознаграждения – 50%
  Эта часть посвящена вознаграждениям за стекинг, ликвидности,airdrops и стимулам для экосистемы. Она поддерживает привлечение пользователей, долгосрочное участие и гранты для партнеров.

• Участники – 20%
  Выделены команде Zebec, советникам и разработчикам. Эти токены подлежат графикам вестинга, чтобы согласовать внутренние вклады с долгосрочным развитием протокола.

• Частный раунд – 11%
  Резервировано для ранних инвесторов, которые предоставили капитал во время стратегических раундов частного финансирования. Эти токены заблокированы и постепенно выпускаются, чтобы снизить давление на продажу.

• Сид-раунд – 9%
  Выделено первоначальным инвесторам, которые финансировали протокол на его ранней стадии. Этот транш также подлежит долгосрочным графикам вестинга.

• Публичная продажа – 5.83%
  Распределены участникам публичной продажи токенов. Эти токены были полностью разблокированы в момент распределения.

• Маркет-мейкинг – 4%
  Используются для обеспечения ликвидности на централизованных и децентрализованных биржах. Эти токены выпускаются на основе торговой активности и потребностей в ликвидности.

График вестинга ZBCN

График распределения ZBCN был создан, чтобы избежать краткосрочных шоков предложения и обеспечить согласованные стимулы среди участников. Каждая категория распределения токенов следует определенной структуре разблокировки. Участники, инвесторы частного раунда и инвесторы начального раунда подлежат шестимесячному заморозке, за которым следует линейный график распределения на три года. Эта настройка предотвращает возможность крупных держателей токенов продавать их сразу после запуска и помогает поддерживать стабильный выпуск предложения.

Токены публичной продажи были полностью разблокированы в момент распределения. Это позволило розничным участникам немедленно получить доступ к своим аллокациям. Токены для маркет-мейкинга передаются постепенно в течение 36 месяцев, чтобы обеспечить устойчивое предоставление ликвидности на поддерживаемых торговых платформах. Аллокации вознаграждений для сообщества следуют динамическим графикам выпуска в зависимости от программы.

Экономический дизайн протокола Zebec

Протокол Zebec включает дефляционный элемент в свою экономическую модель. Часть токенов ZBCN, используемых в качестве транзакционных сборов, сжигается, что со временем снижает обращающуюся эмиссию. Эта модель предназначена для создания нисходящего давления на общее предложение пропорционально использованию протокола. Каждая транзакция с участием ZBCN, будь то связанная с потоковой передачей, стекингом или казначейскими функциями, включает в себя газовые сборы, которые частично удаляются из обращения.

Протокол также представил механизм выкупа токенов, поддерживаемый операционной выручкой. Например, доходы, полученные от Zebec Cards и сборов за вывод средств, были использованы для покупки BCN на открытом рынке. Эти токены затем либо сжигаются, либо помещаются в заблокированные резервы. Эта структура связывает использование продукта с спросом на токены, согласуя полезность инфраструктуры Zebec с долгосрочным состоянием экономики BCN.

Управление протоколом Zebec

Протокол Zebec использует гибридную модель управления, которая сочетает механизмы голосования на блокчейне с процессами обсуждения вне блокчейна. Управление осуществляется через структуру, которая позволяет держателям токенов ZBCN предлагать, рассматривать и голосовать за изменения в протоколе с использованием платформы Solana Governance Realms. Чтобы подать предложение, пользователь должен владеть как минимум 0,5% от общего количества токенов ZBCN. Участие в голосовании требует доли в 5% токенов ZBCN, а кворум достигается, если 33% обращающегося объема участвуют в голосовании. Как только предложение проходит, оно автоматически выполняется смарт-контрактами на блокчейне, устраняя необходимость в ручном исполнении и снижая потенциальные административные задержки.

Этот процесс предназначен для поддержания прозрачности, одновременно предоставляя власть управления активным участникам. Периоды голосования заранее определены, и пользователи могут следить за статусом предложений непосредственно через интерфейс управления. Для начала обсуждения и создания интереса до официальной подачи предложения, участники могут публиковать предварительные проекты на общественных форумах или центрах управления. Это помогает выявить потенциальные конфликты, прояснить технические детали и убедиться, что окончательные предложения отражают четко определенные цели. Структурированный процесс подачи формализован через документы, называемые Предложениями по улучшению Zebec (ZIP), которые стандартизируют способ, которым обновления и изменения предлагаются и оцениваются.

Заключение

Zebec Protocol представляет собой структурированный подход к децентрализованной финансовой инфраструктуре, сочетая непрерывную потоковую оплату с инструментами для управления казной в реальном времени, распределения токенов и управления. Его архитектура охватывает несколько блокчейнов и интегрирует как программные, так и аппаратные компоненты, включая системы DePIN и дебетовые карты, привязанные к фиатным валютам. Переход от ZBC к ZBCN отражает преднамеренную корректировку для поддержки микротранзакционных случаев использования и предоставления большей гибкости в экономическом моделировании. С определенным предложением токенов, детализированными графиками вестинга и механизмами, такими как дефляционные сборы и обратные выкупы, дизайн Zebec способствует долгосрочной стабильности и участию. Управление формализуется через гибридную систему, которая сочетает вовлеченность сообщества с принудительным исполнением на цепочке, предоставляя держателям токенов измеримое влияние на развитие протокола.