Восход Децентрализованных финансов и появление DeETF: новая глава управления активами в блокчейне
В последние годы децентрализованные финансы (DeFi) стали популярной темой в финансовом мире. От ранних экспериментальных финансовых инструментов, созданных гиками на Ethereum, до нового развивающегося направления, привлекающего внимание больших игроков Уолл-стрит, DeFi пережил удивительное развитие.
С 2020 по 2021 год рынок Децентрализованные финансы демонстрировал взрывной рост. Общий объем заблокированных средств (TVL) вырос с нескольких миллиардов долларов до пиковой отметки в 178 миллиардов долларов. Такие протоколы, как один DEX и одна платформа кредитования, быстро стали звездами криптоиндустрии.
Однако для обычных инвесторов Децентрализованные финансы все еще напоминают лабиринт. Сложные операции с кошельками, непонятные смарт-контракты и риски безопасности становятся препятствием для участия. Данные показывают, что, несмотря на горячую популярность Децентрализованных финансов, доля традиционных финансовых учреждений, которые действительно вступили на рынок, составляет менее 5%.
Чтобы решить эту проблему, возникли децентрализованные ETF (DeETF). DeETF сочетает в себе преимущества традиционных ETF и технологий в блокчейне, сохраняя удобство традиционных фондов и учитывая высокий потенциал роста активов DeFi. Он подобен мосту, соединяющему новую землю DeFi с традиционными инвесторами.
Развитие DeFi до DeETF
Ранние исследования (2017-2019)
С 2017 по 2018 год ранние проекты на Ethereum, такие как определенный протокол стабильной валюты и определенная платформа кредитования, впервые продемонстрировали возможности Децентрализованных финансов. В конце 2018 года запуск определенного DEX значительно упростил процесс торгов в блокчейне. К концу 2019 года TVL в Децентрализованных финансах уже приблизился к 600 миллионам долларов.
Рынок взорвался и концепция оформилась (2020-2021)
В 2020 году пандемия способствовала притоку огромных средств на рынок криптовалют. TVL в Децентрализованных финансах (DeFi) резко возрос с 1 миллиарда долларов до 178 миллиардов долларов. Появились новые модели, такие как ликвидная добыча, но также выявились огромные барьеры для пользователей.
В это время некоторые традиционные финансовые компании начали свою деятельность. Одна канадская публичная компания представила финансовый продукт, отслеживающий основные Децентрализованные финансы, позволяя пользователям участвовать в DeFi так же, как они покупают и продают акции. В то же время децентрализованные платформы начали пытаться управлять портфелями ETF с помощью смарт-контрактов.
Рынок перераспределения и зрелость моделей (2022-2023)
Серия черных лебедей в начале 2022 года серьезно подорвала рынок Децентрализованные финансы. Но кризис также породил возможности, способствуя развитию более безопасных и прозрачных инвестиционных инструментов. DeETF постепенно формирует две четкие модели:
Традиционные финансовые каналы: учреждения выпускают больше надежных ETP продуктов и размещают их на традиционных биржах.
В блокчейне децентрализованная модель: управление активами и торговля портфелем осуществляется непосредственно через смарт-контракты.
Эти два режима развиваются параллельно, что делает рынок DeETF всё более ясным.
Преимущества и вызовы DeETF
Преимущества:
Удобство использования, низкий порог участия
Инвестиции более прозрачные и гибкие
Контроль рисков и диверсификация инвестиций
Вызов:
Непредсказуемая регуляторная среда
Угрозы безопасности смарт-контрактов
Несмотря на вызовы, DeETF по-прежнему рассматривается как важная инновация будущих финансовых рынков, размывающая границы между традиционными инвестициями и криптовалютным рынком, делая управление активами более демократичным и интеллектуальным.
Многообразное развитие сектора DeETF
От единой модели к многообразному исследованию
После 2023 года DeETF вступает в этап расцвета, эволюционируя по двум путям:
Традиционный финансовый путь: выпуск ETP-продуктов через официальные биржи.
Чистая в блокчейне децентрализованная платформа: пользователям достаточно криптовалютного кошелька для самостоятельного управления своим активами.
Некоторые платформы поддерживают многотематические комбинированные стратегии, предлагая пользователям опыт покупки ETF-продуктов в один клик и с возможностью отслеживания. Кроме того, некоторые платформы токенизируют традиционные финансовые активы, привлекая инвесторов первичного рынка.
Новые тренды умственных активов
Децентрализованные финансы ETF-рынок проходит эволюцию от "свободного комбинирования" к "умным рекомендациям". Некоторые новые проекты пытаются внедрить систему рекомендаций по распределению активов на основе ИИ, пользователю достаточно ввести свои требования, и система автоматически сгенерирует рекомендованный портфель.
Эти платформы подчеркивают опыт "самостоятельного развертывания + AI рекомендации по组合у", что решает проблему "не умею инвестировать" и сохраняет контроль над активами.
Децентрализованные финансы ETF-рынка
С учетом изменений в потребностях пользователей, рынок DeETF постепенно дифференцируется:
Подчеркнуть автономную настройку пользователя
Выпуск ETF на основе тематики в блокчейне
Фокус на стандартных индексных продуктах
Исследование соблюдения норм для розничных и институциональных инвесторов
Новая тенденция заключается в переходе к более интеллектуальному и автоматизированному опыту распределения активов, от "чистых инструментов" к "стратегическим сервисам".
Будущее
DeETF как "улучшенная версия пользовательского опыта" в Децентрализованных финансах, берет на себя задачу популяризации и снижения барьеров для входа. Ожидается, что в течение следующих 5 лет, на фоне стремительного развития Децентрализованных финансов, DeETF может стать одним из самых важных сценариев применения в блокчейне для управления активами.
Разные типы исследователей способствуют развитию отрасли:
Традиционные финансовые компании выпускают соответствующие крипто-ETP продукты
В блокчейне автономная платформа подчеркивает свободу сочетания и прозрачность
Новые силы вводят AI-помощь, способствуя интеллектуальному и персонализированному управлению активами
Децентрализованные финансы ETF переопределяют способы управления активами в блокчейне, предоставляя обычным инвесторам более удобные и интеллектуальные финансовые инструменты. Инновации в этой области вносят новую жизнь и воображение в Децентрализованные финансы, и будущее развитие стоит ожидать.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
7
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
0xLostKey
· 07-09 09:29
Хорошее время для новичков и неудачников в блокчейне
DeETF: Эпоха новых Децентрализованных финансов, революция управления активами в блокчейне
Восход Децентрализованных финансов и появление DeETF: новая глава управления активами в блокчейне
В последние годы децентрализованные финансы (DeFi) стали популярной темой в финансовом мире. От ранних экспериментальных финансовых инструментов, созданных гиками на Ethereum, до нового развивающегося направления, привлекающего внимание больших игроков Уолл-стрит, DeFi пережил удивительное развитие.
С 2020 по 2021 год рынок Децентрализованные финансы демонстрировал взрывной рост. Общий объем заблокированных средств (TVL) вырос с нескольких миллиардов долларов до пиковой отметки в 178 миллиардов долларов. Такие протоколы, как один DEX и одна платформа кредитования, быстро стали звездами криптоиндустрии.
Однако для обычных инвесторов Децентрализованные финансы все еще напоминают лабиринт. Сложные операции с кошельками, непонятные смарт-контракты и риски безопасности становятся препятствием для участия. Данные показывают, что, несмотря на горячую популярность Децентрализованных финансов, доля традиционных финансовых учреждений, которые действительно вступили на рынок, составляет менее 5%.
Чтобы решить эту проблему, возникли децентрализованные ETF (DeETF). DeETF сочетает в себе преимущества традиционных ETF и технологий в блокчейне, сохраняя удобство традиционных фондов и учитывая высокий потенциал роста активов DeFi. Он подобен мосту, соединяющему новую землю DeFi с традиционными инвесторами.
Развитие DeFi до DeETF
Ранние исследования (2017-2019)
С 2017 по 2018 год ранние проекты на Ethereum, такие как определенный протокол стабильной валюты и определенная платформа кредитования, впервые продемонстрировали возможности Децентрализованных финансов. В конце 2018 года запуск определенного DEX значительно упростил процесс торгов в блокчейне. К концу 2019 года TVL в Децентрализованных финансах уже приблизился к 600 миллионам долларов.
Рынок взорвался и концепция оформилась (2020-2021)
В 2020 году пандемия способствовала притоку огромных средств на рынок криптовалют. TVL в Децентрализованных финансах (DeFi) резко возрос с 1 миллиарда долларов до 178 миллиардов долларов. Появились новые модели, такие как ликвидная добыча, но также выявились огромные барьеры для пользователей.
В это время некоторые традиционные финансовые компании начали свою деятельность. Одна канадская публичная компания представила финансовый продукт, отслеживающий основные Децентрализованные финансы, позволяя пользователям участвовать в DeFi так же, как они покупают и продают акции. В то же время децентрализованные платформы начали пытаться управлять портфелями ETF с помощью смарт-контрактов.
Рынок перераспределения и зрелость моделей (2022-2023)
Серия черных лебедей в начале 2022 года серьезно подорвала рынок Децентрализованные финансы. Но кризис также породил возможности, способствуя развитию более безопасных и прозрачных инвестиционных инструментов. DeETF постепенно формирует две четкие модели:
Эти два режима развиваются параллельно, что делает рынок DeETF всё более ясным.
Преимущества и вызовы DeETF
Преимущества:
Вызов:
Несмотря на вызовы, DeETF по-прежнему рассматривается как важная инновация будущих финансовых рынков, размывающая границы между традиционными инвестициями и криптовалютным рынком, делая управление активами более демократичным и интеллектуальным.
Многообразное развитие сектора DeETF
От единой модели к многообразному исследованию
После 2023 года DeETF вступает в этап расцвета, эволюционируя по двум путям:
Некоторые платформы поддерживают многотематические комбинированные стратегии, предлагая пользователям опыт покупки ETF-продуктов в один клик и с возможностью отслеживания. Кроме того, некоторые платформы токенизируют традиционные финансовые активы, привлекая инвесторов первичного рынка.
Новые тренды умственных активов
Децентрализованные финансы ETF-рынок проходит эволюцию от "свободного комбинирования" к "умным рекомендациям". Некоторые новые проекты пытаются внедрить систему рекомендаций по распределению активов на основе ИИ, пользователю достаточно ввести свои требования, и система автоматически сгенерирует рекомендованный портфель.
Эти платформы подчеркивают опыт "самостоятельного развертывания + AI рекомендации по组合у", что решает проблему "не умею инвестировать" и сохраняет контроль над активами.
Децентрализованные финансы ETF-рынка
С учетом изменений в потребностях пользователей, рынок DeETF постепенно дифференцируется:
Новая тенденция заключается в переходе к более интеллектуальному и автоматизированному опыту распределения активов, от "чистых инструментов" к "стратегическим сервисам".
Будущее
DeETF как "улучшенная версия пользовательского опыта" в Децентрализованных финансах, берет на себя задачу популяризации и снижения барьеров для входа. Ожидается, что в течение следующих 5 лет, на фоне стремительного развития Децентрализованных финансов, DeETF может стать одним из самых важных сценариев применения в блокчейне для управления активами.
Разные типы исследователей способствуют развитию отрасли:
Децентрализованные финансы ETF переопределяют способы управления активами в блокчейне, предоставляя обычным инвесторам более удобные и интеллектуальные финансовые инструменты. Инновации в этой области вносят новую жизнь и воображение в Децентрализованные финансы, и будущее развитие стоит ожидать.