Віртуальні гроші з високими відсотками: інцидент з Сіньканьцзя розкриває інвестиційні ризики

Нещодавно інвестиційна платформа під назвою "DGCX鑫慷嘉" викликала гарячі дискусії. За повідомленнями, ця платформа залучила близько 2 мільйонів інвесторів, а сума справи досягла 13 мільярдів юанів. Коли кошти на платформі стали недоступні для виведення, засновник компанії Хуан Сінь заявив у групі членів, що вже виїхав за кордон.

鑫慷嘉 під виглядом інвестицій у Віртуальні гроші використовує високі доходи для залучення споживачів. Платформа стверджує, що щоденна прибутковість становить 1%, і шляхом встановлення великих винагород розвиває нижчі ланки, встановлюючи пропорцію розподілу відповідно до кількості учасників нижчої ланки. Навіть у ситуації, коли платформа вже не може здійснювати виплати, все ще є користувачі, які приєднуються.

Багато інвесторів повідомили, що, окрім високих відсотків прибутковості, XinKangJia також залучав нових користувачів, додаючи позиції та інші операції, що дозволяло інвесторам швидко повернути витрати, а іноді й отримати десятки разів більше прибутку. Однак 25 червня платформа зіткнулася з проблемою невиплат, а наступного дня система підтвердила збій. Представники платформи стверджують, що компанія була визнана контролюючими органами винною в ухиленні від сплати податків, а кошти на рахунках були заморожені.

Щоб "розморозити" кошти, платформа вимагає від користувачів сплатити "податок" у розмірі 10% від суми позиції, знову переводячи кошти на платформу через поповнення USDT. Однак це, ймовірно, останній спосіб, яким платформа намагається обдурити інвесторів.

Багато поліційних відомств опублікували попередження про ризики, вказуючи на те, що Xin Kang Jia підозрюється у шахрайстві з залученням коштів. Фінансовий офіс Комітету партії провінції Хунань раніше зазначив, що ця платформа веде діяльність через торгівлю віртуальними грошима та багаторівневу модель "приведення людей" для отримання прибутку, що несе значні ризики незаконного залучення коштів.

! Гроза Сінь Канцзя: як крок за кроком змусити інвесторів стати співучасником афери з високими відсотками під упаковкою віртуальної валюти?

Дослідження виявило, що Xin Kang Jia в основному розвиває нижчі рівні шляхом "прямого винагородження" та "комісійної винагороди". Платформа поділена на "чотири великі зони" за регіонами, вона залучає членів офлайн, періодично збираючись та створюючи групи в WeChat для реклами. Схема винагороди показує, що найвищий рівень "командира" може отримати 150 монет USDT за пряме залучення однієї людини, тоді як найнижчий рівень "бригадира" - це 10 монет USDT.

! Гроза Сінь Канцзя: як крок за кроком змусити інвесторів стати співучасником афери з високими відсотками під упаковкою віртуальної валюти?

Операційним суб'єктом XinKangJia є компанія Guizhou XinKangJia Big Data Service Co., Ltd., заснована в квітні 2024 року, яка неодноразово потрапляла до списку аномальних операторів. 18 травня компанія подала заявку на скасування реєстрації до реєстраційного органу через "рішення про ліквідацію".

Експерти зазначають, що це типовий випадок незаконного збору коштів та шахрайства. Правопорушники вбудовують традиційну структуру незаконного збору коштів у механізм обігу стабільних монет, таких як USDT, використовуючи USDT як одиницю для внесення коштів, щоб уникнути контролю існуючої фінансової системи за трансакціями великих сум через кордон.

Варто зазначити, що деякі учасники, усвідомлюючи високі ризики таких платформ, все ж сподіваються на удачу і беруть участь, сподіваючись, що не стануть "останніми в черзі". Однак юридичні експерти попереджають, що навіть якщо особа не є "основним членом" організації, активна участь і досягнення певного масштабу можуть також становити "спільний злочин".

Для звичайного інвестора стандартом для оцінки надійності інвестиційної платформи є: перед вкладенням коштів потрібно чітко знати, куди йдуть гроші, для чого вони інвестуються, хто є регулятором та хто несе відповідальність. Якщо на ці чотири питання не можна відповісти, слід триматися подалі від таких платформ. У повсякденному житті не слід сліпо вірити так званим "інвестиційним можливостям", щодо яких ви не впевнені в їхній відповідності.