Khám phá Erebor: Ngân hàng mã hóa của Peter Thiel, âm mưu của các nhà tài trợ Trump

Tác giả: Azuma（@azuma_eth）

Vào ngày 3 tháng 7, nhiều phương tiện truyền thông tài chính chính thống đã đồng loạt đưa tin rằng nhiều tỷ phú trong lĩnh vực công nghệ, bao gồm cả người sáng lập PayPal, Peter Thiel, đang hợp tác để thành lập một ngân hàng mới mang tên Erebor, nhằm lấp đầy khoảng trống dịch vụ ngân hàng cho ngành công nghiệp tiền điện tử sau sự sụp đổ của Ngân hàng Silicon Valley.

Báo cáo của Financial Times cho biết, ngoài Peter Thiel, những tỷ phú khởi xướng Erebor còn có đồng sáng lập công ty công nghệ quốc phòng Anduril, Palmer Luckey, người sáng lập công ty phân tích dữ liệu lớn Palantir (Peter Thiel cũng là đồng sáng lập của công ty này) là Joe Lonsdale, trong khi quỹ đầu tư mạo hiểm Founders Fund do Peter Thiel lãnh đạo cũng sẽ trực tiếp đầu tư vào Erebor.

Nếu như giới thiệu Palmer Luckey, Joe Lonsdale có thể khiến nhiều độc giả cảm thấy lạ lẫm, thì chúng ta hãy nói theo cách khác, cả hai người này cùng với Peter Thiel đều là những nhà tài trợ quan trọng cho Donald Trump trong cuộc bầu cử tổng thống Mỹ năm 2024.

Cần phải nói rằng, tên của Erebor được lấy từ tác phẩm kỳ ảo vĩ đại "Hobbit", trong sách, đây là một "ngọn núi cô đơn" bị con rồng Smaug chiếm giữ, dưới nó chứa đựng vô vàn kho báu của người lùn. Ngoài ra, tên của Anduril và Palantir cũng được lấy từ bộ tác phẩm này, tên đầu tiên có nghĩa là thanh kiếm nổi tiếng "Ngọn lửa phương Tây", còn tên thứ hai có nghĩa là một "quả cầu pha lê" có thể xuyên không gian và thời gian, thấu hiểu mọi điều trên thế gian.

Erebor đã nộp đơn xin giấy phép ngân hàng quốc gia cho cơ quan quản lý ngân hàng liên bang Hoa Kỳ, giấy phép này sẽ cho phép Erebor thực hiện các hoạt động ngân hàng. Theo tài liệu đăng ký công khai trong tuần này, Erebor sẽ "như một ngân hàng quốc dân... cung cấp các sản phẩm ngân hàng truyền thống và dịch vụ liên quan đến tiền tệ ảo cho các doanh nghiệp và cá nhân", mục tiêu khách hàng của họ là các doanh nghiệp trong lĩnh vực kinh tế đổi mới của Hoa Kỳ, đặc biệt là các công ty công nghệ tập trung vào tiền điện tử, trí tuệ nhân tạo, quốc phòng và sản xuất, đồng thời phục vụ cho nhân viên và nhà đầu tư của những doanh nghiệp này, và có kế hoạch cung cấp dịch vụ cho các doanh nghiệp nước ngoài tìm kiếm kết nối với hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ.

Tờ Financial Times đặc biệt nhấn mạnh rằng Erebor hy vọng có thể đảm nhận vị trí thị trường ban đầu của Ngân hàng Silicon Valley, cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các doanh nghiệp có rủi ro cao và những người làm trong lĩnh vực tiền điện tử có thể bị các ngân hàng truyền thống từ chối.

Năm 2023, Ngân hàng Silicon Valley, với 40 năm lịch sử rực rỡ và từng giành giải "Ngân hàng tốt nhất Mỹ" của Forbes trong năm liên tiếp, đã tuyên bố phá sản do khủng hoảng thanh khoản. Do nhiều dự án / tổ chức liên quan đến tiền điện tử, bao gồm BlockFi, Circle và Avalanche, đều là khách hàng của Ngân hàng Silicon Valley vào thời điểm đó, ngành công nghiệp tiền điện tử đã chịu tổn thất nghiêm trọng, và trong cơn hoảng loạn, BTC đã từng có lúc giảm xuống dưới 20000 USD.

Các nguồn tin cho biết, các đồng sáng lập của Erebor đã bắt đầu thảo luận về việc thành lập ngân hàng này sau khi Silicon Valley Bank sụp đổ vào năm 2023. Mặc dù tài sản của Silicon Valley đã được First Citizens BancShares mua lại và hoạt động trở lại, một số chuyên gia của ngân hàng này cũng đã chuyển sang HSBC Mỹ, nhưng các nhà đầu tư và giám đốc điều hành của các công ty công nghệ khởi nghiệp vẫn thường phàn nàn rằng họ gặp khó khăn trong việc tiếp cận dịch vụ ngân hàng - nhiều doanh nghiệp gặp khó khăn trong việc có được hỗ trợ tài chính ở mức độ trước đây.

Erebor trong tài liệu xin phép cho biết, các dịch vụ liên quan đến stablecoin cũng sẽ là ưu tiên hàng đầu của ngân hàng này — các "stablecoin" gắn liền với tài sản thực như đô la Mỹ dự kiến sẽ trở thành trọng tâm của ngành, tài liệu nhấn mạnh mục tiêu của họ là trở thành "cơ quan có quy định giao dịch stablecoin hoàn chỉnh nhất".

Odaily lưu ý: Dịch vụ ngân hàng xung quanh stablecoin và tiền điện tử đã trở thành tâm điểm cạnh tranh mới, Circle gần đây cũng đã nộp đơn xin cấp giấy phép ngân hàng. Chi tiết có thể xem trong "600 tỷ đô la tài sản tự quản, 'cổ phiếu stablecoin đầu tiên' Circle xin cấp giấy phép ngân hàng liên bang."

Các nguồn tin cho biết, Palmer Luckey và Joe Lonsdale sẽ không tham gia vào quản lý hàng ngày của Erebor. Giám đốc điều hành đồng thời của ngân hàng sẽ được đảm nhiệm bởi Jacob Hirshman, người từng là cố vấn cho Circle, cùng với Owen Rapaport, đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của công ty phần mềm tài sản kỹ thuật số Aer Compliance. Cựu Phó Chủ tịch điều hành cấp cao của Ngân hàng Valley National sẽ giữ chức vụ Giám đốc.

Trụ sở ngân hàng Erebor sẽ được đặt tại thành phố Columbus, bang Ohio, đồng thời sẽ mở văn phòng tại New York, nhưng chỉ cung cấp dịch vụ kỹ thuật số, tất cả các sản phẩm sẽ được tiếp thị thông qua ứng dụng điện thoại thông minh và trang web. Các chi tiết liên quan đến cơ cấu cổ đông, cấu trúc cổ phần và kế hoạch kinh doanh trong tài liệu xin phép vẫn đang trong tình trạng bảo mật.

Với việc Dự luật GENIUS được thông qua suôn sẻ tại Thượng viện, Chủ tịch SEC mới đã hứa hẹn sẽ thiết lập một khung quản lý hợp lý cho thị trường tài sản tiền điện tử, các hoạt động đầu tư và kinh doanh liên quan đến tiền điện tử chắc chắn sẽ không ngừng gia tăng, trong khi các dịch vụ ngân hàng liên quan vẫn còn một khoảng trống nhất định, bao gồm cả Erebor, đã có nhiều người chơi chú ý đến miếng bánh này.

Trong tương lai có thể dự đoán, dự kiến sẽ có sự cạnh tranh gay gắt hơn xung quanh dịch vụ này, nhưng đối với ngành công nghiệp tiền điện tử vốn đang gặp khó khăn với các dịch vụ ngân hàng truyền thống, sự cạnh tranh này có thể càng gay gắt càng tốt.